Recientemente, el campo de Activos Cripto ha vuelto a ser sacudido por sorprendentes casos de fraude. La víctima Michael Zidell ha presentado una demanda en el tribunal federal de Manhattan, Nueva York, señalando a Citibank, alegando que el banco mostró una grave negligencia en la prevención de transacciones sospechosas, lo que le causó pérdidas de hasta 20 millones de dólares.

El caso de fraude comenzó en 2023, cuando los delincuentes establecieron contacto con Zidell a través de la plataforma de redes sociales Facebook, haciéndose pasar por "Carolyn Parker", y lo indujeron a invertir en un proyecto de NFT. En el tiempo siguiente, Zidell realizó 43 transferencias a varias cuentas bancarias, de las cuales aproximadamente 4 millones de dólares fluyeron a una cuenta de la empresa Guju Inc en Citibank.

Los documentos judiciales muestran que Zidell acusa a Citibank de no cumplir con sus responsabilidades regulatorias contra el lavado de dinero. Considera que el banco debería haber estado alerta ante estas frecuentes transferencias de grandes cantidades y haber llevado a cabo las investigaciones correspondientes. Sin embargo, Citibank parece haber ignorado estas señales sospechosas, lo que finalmente llevó a que las víctimas sufrieran grandes pérdidas.

La verdad detrás de toda la estafa salió a la luz cuando la plataforma de intercambio llamada OpenrarityPro cerró repentinamente, pero en ese momento los fondos de Zidell ya eran irrecuperables. Este método de fraude que utiliza conceptos de Activos Cripto y NFT es conocido en la industria como "killing pig scheme".

Este caso ha generado dudas en el ámbito financiero sobre la capacidad de los bancos tradicionales para hacer frente a los nuevos delitos financieros emergentes. Con el rápido desarrollo de los Activos Cripto y la tecnología blockchain, encontrar un equilibrio entre la innovación y la regulación se ha convertido en un nuevo desafío para las principales instituciones financieras.

Este evento también recuerda a los inversores que deben mantenerse alerta al entrar en el ámbito financiero emergente, tratando con cautela las recomendaciones de inversión de extraños, especialmente aquellas que implican transacciones de grandes sumas de dinero. Al mismo tiempo, destaca la necesidad de que las instituciones financieras actualicen y perfeccionen continuamente su sistema de prevención de riesgos para hacer frente a las cada vez más complejas técnicas de fraude financiero.

Actualmente, Citibank no ha emitido una respuesta oficial sobre este caso. A medida que avanza la demanda, este caso podría tener un profundo impacto en las políticas de anti-lavado de dinero y protección al cliente en la industria financiera.