DeFAI: A Fusão de Inteligência Artificial e Finanças Descentralizadas
Desde o verão DeFi, as Finanças descentralizadas (DeFi) tornaram-se um dos conceitos centrais do mundo das criptomoedas. Há muito tempo dedicadas a contornar o sistema financeiro tradicional e fornecer um ecossistema de rede financeira global aberto, permitindo que os indivíduos tenham controle total sobre seus ativos digitais. No entanto, para muitos, DeFi ainda parece um labirinto de interfaces de usuário complexas, inúmeros protocolos e processos de tomada de decisão de alto risco. Os usuários precisam aprender a encontrar as plataformas certas, configurar várias carteiras, distinguir entre camadas L1 e L2 e se proteger contra golpes de phishing, entre outras complexidades.

A DeFAI (Finanças descentralizadas + Inteligência Artificial) está aqui para mudar isso.
DeFAI representa a combinação de tecnologias blockchain e inteligência artificial, utilizando ferramentas avançadas de IA para simplificar as experiências do usuário e otimizar a tomada de decisões. Seu objetivo é reduzir as barreiras de entrada e permitir interações financeiras verdadeiramente autônomas e amigáveis ao usuário. Ao integrar a IA ao DeFi, DeFAI aborda questões antigas de complexidade, usabilidade e acessibilidade, melhorando significativamente a experiência do usuário e introduzindo novas perspectivas e ferramentas para transações, otimização de rendimento e gestão de ativos.

O cerne do DeFAI pode ser resumido em três áreas-chave: a camada de abstração, a camada de agente e a camada de aplicação. Essas áreas têm como objetivo impulsionar o DeFi para um futuro mais inteligente e automatizado.

Camada de Abstração

A complexidade do DeFi tem sido há muito a maior barreira para os usuários regulares. Os usuários precisam entender diferentes protocolos, gerenciar taxas de gás, configurar carteiras e compreender painéis complexos — desafios muito difíceis para a maioria das pessoas. O DeFAI, ao introduzir a IA na camada de abstração, oculta todos esses detalhes técnicos nos bastidores, permitindo que os usuários comuns interajam com o DeFi por meio de linguagem natural.

Como DeFAI Simplifica a Interação DeFi?

A camada de abstração do DeFAI utiliza a tecnologia de processamento de linguagem natural para simplificar significativamente as operações anteriormente complexas através de uma interface alimentada por IA.
Por exemplo, os usuários podem substituir o clique manual através de várias interfaces e a verificação de endereços de contrato com comandos em linguagem natural, como "Trocar 3 ETH por USDC" ou "Fornecer liquidez no pool ETH-USDC".
Nos bastidores, a solução de IA irá:

• Analisar a solicitação do usuário,
• Encontre a melhor fonte de liquidez,
• Gerar os dados da transação relevantes,
• Solicite ao usuário que assine com a carteira escolhida.

Automatizando a construção de transações e deixando apenas a assinatura final para o usuário, o DeFAI melhora muito a experiência do usuário e elimina grande parte do atrito que impede as pessoas de explorar a DeFi. Este é um grande avanço para tornar as finanças descentralizadas verdadeiramente acessíveis a todos, permitindo que os usuários se concentrem no motivo pelo qual desejam fazer transações, em vez de como fazê-lo.

Projeto representativo:

GRIFFAIN: Griffain é um projeto inicial neste campo. Os usuários obtêm acesso através do token Saga Genesis da Griffain. Uma vez concedido o acesso, os usuários podem criar seus próprios assistentes de IA e ingressar na rede privada de assistentes da Griffain, permitindo-lhes executar operações consideradas fundamentalmente complexas, como automação de tarefas (DCA), lançamento de meme coins e realização de airdrops padrão.

Camada de agente

A camada de agente é outra inovação importante do DeFAI, atualmente focada em agentes de negociação. Enquanto a interface impulsionada por IA simplifica a entrada do usuário e gera transações para assinatura manual, uma integração de IA mais avançada leva isso adiante: agentes DeFi autônomos. Esses agentes de IA especializados aprimoram a inteligência da negociação de criptomoedas aproveitando as capacidades de aprendizado de máquina. Ao contrário dos bots de negociação tradicionais baseados em regras, os agentes de negociação autônomos não apenas executam negociações, mas também podem aprender e otimizar estratégias de negociação em tempo real para ajudar os usuários a maximizar os retornos.

Como funcionam os agentes de negociação de IA?

Agentes de negociação autônomos otimizam retornos de investimento analisando dados de mercado, identificando tendências e executando negociações automaticamente. Esses agentes de IA especializados podem controlar uma carteira quente, ajustar estratégias dinamicamente, se adaptar a mudanças de mercado e até lidar com fatores complexos como taxas de gás e MEV (Valor Máximo Extraível) para fornecer aos usuários as melhores estratégias de negociação.
Os usuários podem emitir comandos como: "Ponte meu ETH da Mainnet para a Base, troque metade por USDC, crie um LP Uniswap v2 e envie os tokens LP de volta para minha carteira principal."
O agente DeFi irá lidar automaticamente com todo o fluxo de trabalho:

1. Identificar um protocolo de ponte seguro (baseado em ferramentas aprovadas pelo desenvolvedor).
2. Encontre a rota de troca mais econômica.
3. Criar um pool de liquidez na Uniswap (ou em outra exchange descentralizada).
4. Envie os tokens LP resultantes de volta para sua carteira.

Esses agentes são otimizados tanto para segurança quanto para custo-efetividade, representando um grande avanço tanto para traders experientes quanto para novatos.

Projetos Representativos:

• Almanak: Almanak fornece um serviço de agente de negociação de IA de nível institucional. O foco inicial da plataforma é permitir que qualquer pessoa crie e use assistentes de negociação de IA para obter lucro. A plataforma testa e otimiza estratégias por meio de simuladores, executando-as por meio de um mecanismo de execução. Os agentes na plataforma podem otimizar estratégias de negociação com base em dados de mercado em tempo real, levando em consideração vários fatores como taxas de gás, ordem de transação e volatilidade do mercado.
• Cod3x: A Cod3x oferece uma plataforma de desenvolvimento sem código que permite aos usuários criar agentes de negociação de IA personalizados com base em suas preferências de investimento ou tendências nas redes sociais. Os usuários podem acessar qualquer conjunto de dados e utilizar APIs e bibliotecas de estratégia para formular estratégias financeiras em minutos. Isso torna as ferramentas de IA acessíveis aos usuários sem formação técnica, permitindo-lhes tomar decisões de investimento informadas.

Camada de Aplicação

Aplicativos descentralizados (DApps) impulsionados por IA representam uma área emergente e promissora de Finanças descentralizadas. Ao integrar a IA aos aplicativos descentralizados, esses DApps otimizam a funcionalidade, aprimoram a experiência do usuário e automatizam tarefas complexas. A IA pode ajudar os usuários na otimização do rendimento em vários protocolos DeFi, bem como fornecer soluções inteligentes para gestão de carteira, agricultura de liquidez e muito mais.

Projetos Representativos:

• Arma: Arma é um projeto emergente de DeFAI dentro do ecossistema da Mode Network desenvolvido pela Giza Tech. Este projeto concentra-se na gestão automatizada de rendimentos de ativos USDC. O Agente de IA da Mode Network é uma de suas aplicações principais. ARMA opera em modo de autoarmazenamento, permitindo aos usuários controlar ativos por meio de contratos inteligentes. Sua função principal é monitorar continuamente as taxas de rendimento em vários protocolos de empréstimos na Mode Network e executar automaticamente o reequilíbrio de fundos nos momentos apropriados.
• Amplifi: Os Agentes de Empréstimo Amplifi, desenvolvidos pela Amplifi.Fi, utilizam algoritmos de IA para analisar dados de mercado e ajustar automaticamente as estratégias de investimento para fornecer soluções de retorno otimizadas. As funções principais incluem alocação inteligente de ativos, gestão de risco e otimização do rendimento, ajudando os usuários a alcançar melhores retornos de investimento no mercado DeFi por meio de processos automatizados.

Conclusão

Das interações manuais da interface do Metamask à construção de transações assistida por IA, da assinatura em um único passo aos agentes autônomos DeFi de vários passos, e dos dados isolados on-chain às capacidades de pesquisa holísticas, o próximo paradigma em DeFi está se desdobrando. A experiência DeFi está prestes a se tornar tão simples quanto usar o TikTok.
Seja você um veterano baleia cripto ou um novato, com o poder do DeFAI, você finalmente pode aproveitar ao máximo as capacidades do Finanças descentralizadas sem se preocupar com erros ou dados críticos perdidos. Talvez até 2025, testemunharemos o Verão do DeFAI.