لقد اطلعت للتو على ما أطلقته وحدة المعلومات المالية في الهند في أوائل يناير، وبصراحة إنه أحد أكثر الأطر التنظيمية الصارمة للعملات المشفرة التي رأيتها منذ فترة. إنهم حقًا يلاحقون مخاوف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يعني أن بورصات العملات المشفرة في الهند الآن تتعامل مع متطلبات امتثال صارمة جدًا.

إذن، إليك ما تغير. يحتاج كل مستخدم إلى إجراء سيلفي مباشر يظهر فيه وهو يرمش - ليس مجرد صورة، إنهم يريدون إثبات أنه شخص حقيقي. بالإضافة إلى ذلك، تقوم البورصات بتسجيل بيانات موقعك الجغرافي الدقيقة، والطابع الزمني، وعنوان IP الخاص بك. بجانب رقم PAN القياسي، أنت الآن تقدم جواز السفر، رخصة القيادة، أدهار، أو بطاقة الناخب. إنهم يستخدمون حتى طريقة خصم النقود للتحقق من حسابك البنكي - فعليًا رسم قدره روبية واحدة لتأكيد الملكية.

الجزء المثير للاهتمام هو كيف يتعاملون مع العملاء عاليي المخاطر. أي شخص مرتبط بملاذات ضريبية، أو ولايات قضائية تابعة لمجموعة العمل المالي، أو أشخاص قد يكونون معرضين للخطر يتلقون تدقيقًا موسعًا كل ستة أشهر. ولا يمكن للبورصات التعامل مع عروض العملة الأولية بعد الآن، بالإضافة إلى حظرها من استخدام الخلاطات أو أدوات التمويه التي تخفي مسارات المعاملات. يتم الإبلاغ عن كل شيء إلى وحدة المعلومات المالية، ويتم الاحتفاظ ببيانات المستخدم لمدة خمس سنوات.

الهند تقول بشكل أساسي إن العملات المشفرة موجودة كأصل رقمي افتراضي بموجب قانون الضرائب الخاص بهم، لكنها ليست عملة قانونية للدفع. يمكنك الشراء والبيع من خلال منصات مسجلة، لكن هذا هو الحد الأقصى. النهج التنظيمي يزداد صرامة مع توسع اعتماد تقنية البلوكشين، وهو أمر منطقي بالنظر إلى ضغط الامتثال.

من ناحية أخرى، وصلت توكن WLFI الخاص بـ World Liberty Financial إلى أدنى مستوى له مرة أخرى - منخفضة بنسبة 14.19% خلال الـ 24 ساعة الماضية حتى اليوم. كانت التوكن تحت ضغط منذ أن اعترفت المنصة باستخدام توكن الحوكمة الخاص بها كضمان على Dolomite لاقتراض عملات مستقرة. مثل هذه الخطوة عادة ما تثير قلق السوق، خاصة عندما تتضمن سحب السيولة من تجمعات السيولة.

الصورة الأكبر هنا هي أن تنظيمات العملات المشفرة في الهند تضع معيارًا عاليًا جدًا للبورصات على مستوى العالم. إذا أرادت المنصات العمل في سوق الهند، فهي بحاجة إلى بنية امتثال جدية. هذا التشديد التنظيمي ربما يشير إلى الاتجاه الذي تتجه إليه الأسواق الأخرى أيضًا.