ما هو غسيل الأموال؟

اشترِ 2000 وادفع 22000 رسوم الإنترنت.
حسابات الأرز بثلاثة ريالات تُسجل بـ20، حسابات الشاي بالحليب 1.5 تُسجل بـ15.
المالك يدفع الضرائب على الفواتير، والأموال غير المشروعة تصبح دخلًا قانونيًا.
مليون وسبعمائة وسبعون ألف خلال عامين، هو مبلغ سرقته قيادة منطقة معينة، وتم تبييضه.
الكثير يعتقد أن غسيل الأموال هو مجرد مشهد في الأفلام.
في الواقع، قد يكون لديك من حولك.
مقاهي الإنترنت، الكي.تي.في، غرف الشطرنج، المطاعم.
هذه الصناعات ذات التدفقات النقدية الكبيرة، هي الأسهل في غسيل الأموال.
لماذا؟
لأنه لا يمكن التحقق من الدخل.
تقول اليوم استلمت 10 آلاف، من يعرف هل هو حقيقي أم ملء يدوي؟
جوهر غسيل الأموال يتكون من ثلاث خطوات.
الخطوة الأولى، إدخال الأموال غير المشروعة في عمل قانوني.
الأموال التي سرقتها، أو خدعتها، أو ربحتها من المقامرة، تُودع في حساب الشركة.
الخطوة الثانية، زيادة التدفق المالي.
اشترِ بـ1000 وسجل بـ10000، وبيع بـ3 ريالات وسجل بـ30.
من الناحية الظاهرية، يبدو أن العمل مزدهر، والدخل حقيقي.
الخطوة الثالثة، دفع الضرائب وتطهير المال.
دفع الضرائب على دخل مبالغ فيه، وعند فحص مصلحة الضرائب، تكون سجلات الضرائب كاملة.
تصبح هذه الأموال نظيفة، ويمكنك شراء منزل، سيارة، أو أصول.
مصلحة الضرائب لا تتحقق من صحة العمل، فقط تتأكد من دفع الضرائب.
دفع الضرائب يعني أن الدخل قانوني.
لماذا تختار مقاهي الإنترنت؟
تدفق نقدي كبير، ولا أحد يتحقق.
عدد المستخدمين كثير، وسهولة إعداد الفواتير.
المطاعم مع إضافات، وتنوع الأصناف، يسهل الحساب.
الكي.تي.في، الحمامات، غرف الشطرنج، نفس المنطق.
تقول الليلة استلمت 50 ألف، من يعرف هل هو حقيقي أم لا؟
كيف يميز الناس العاديون؟
ثلاث إشارات، إذا رأيتها، اهرب.
الأولى، السعر واضح أقل من التكلفة.
وجبة أرز بـ3 ريالات، مثلجات بـ0.5 ريال.
المالك ليس خيريًا، هو يخسر المال ليزيد التدفق.
الثانية، نسبة استرداد الرصيد غير معقولة.
اشترِ بـ1000 وادفع بـ10000، اشترِ بـ2000 وادفع بـ22000.
هذا النوع من الأعمال كان من المفترض أن ينهار منذ زمن، ومع ذلك يستمر لعامين؟
هذا يدل على أن المالك لا يهتم بالخسارة، فقط يهتم بالتدفق.
الثالثة، خلفية المالك غامضة.
أقارب يديرون، وهو غير ظاهر.
لا يمكن العثور على المساهم الحقيقي، والبيانات التجارية غير واضحة.
مثل هذه المحلات، ابتعد عنها.
لقد رأيت الكثيرين يطمعون في رخصة صغيرة ويخسرون الكثير.
الأموال التي تُودع في مقاهي الإنترنت، إذا تم إغلاقها، تُفقد كلها.
التمويل عالي العائد عبر P2P، والمنصات تهرب وتُصفى الأموال.
شراء منزل أو سيارة بسعر منخفض، والمصدر غير واضح، وفي النهاية يُطالب به.
تعتقد أنك حصلت على صفقة جيدة، لكنك في الحقيقة تساعد الآخرين على جمع أموالهم غير المشروعة.
نصائح للحماية للأشخاص العاديين.
الأولى، لا تتعامل مع العروض ذات الأسعار غير المعقولة.
لن تسقط عليك فطيرة من السماء، فقط فخاخ.
الأعمال التي تخسر لا أحد يعملها، إلا إذا كان لديك مصدر دخل آخر.
الثانية، لا تستخدم حسابك الشخصي لنقل الأموال نيابة عن الآخرين.
إذا طلب منك صديق تحويل أموال، وطلب منك رسوم خدمة.
رفض.
إذا كانت الأموال غير مشروعة، أنت شريك في الجريمة.
الثالثة، لا تستثمر في أعمال لا تفهمها.
صديق يدعوك للمشاركة برأس مال، ويقول إن دخله عشرات الآلاف شهريًا.
اسأله كيف يحقق ذلك، وإذا لم يوضح، لا تستثمر.
الأعمال المربحة حقًا، لن تبحث عن أشخاص لتقسيم الأرباح.
الرابعة، احتفظ بجميع سجلات المعاملات.
التحويلات، الإيصالات، العقود، احتفظ بها جميعًا.
إذا تم التحقيق، يمكنك إثبات أن معاملتك طبيعية.
وإلا، ستُجمّد أموالك، ولن تمتلك أدلة للدفاع عن نفسك.
وفي النهاية، أقول بصراحة.
كلمة غسيل الأموال تبدو بعيدة، لكنها قريبة جدًا.
قد يكون ما تراه من رخصة، هو أموال غير مشروعة لغيرك.
وما تكسبه من دخل إضافي، قد يكون أموالًا غير مشروعة لغيرك.
لا تخلط طمعك مع نية الآخرين الحسنة.
لا تظن أن الفخاخ الواضحة هي فرص نادرة.
خذ الأمور ببطء، وبتأنٍ، ولا تتعجل.
الأموال النظيفة أهم من كل شيء.