البدء في التحقق من الهوية (KYC): دليلك الكامل

إكمال عملية التحقق من هويتك (KYC) هو خطوة أساسية قبل أن تتمكن من بدء التداول وسحب الأموال على معظم منصات العملات الرقمية. يوضح هذا الدليل كل ما تحتاج إلى معرفته حول عملية التحقق من الهوية، من تأكيد الهوية الأساسي إلى عمليات الامتثال المتقدمة. سواء كنت تبدأ للتو أو تسعى لفتح حدود سحب أعلى، فإن فهم متطلبات التحقق سيساعدك على التنقل في العملية بسلاسة.

فهم مستويات التحقق الثلاثة

تقوم معظم المنصات بتقسيم عملية التحقق من الهوية إلى ثلاث مستويات تصاعدية: المستوى العادي، والمتقدم، والمحترف. كل مستوى يفتح وظائف مختلفة ويزيد من حدود السحب مع تقدمك في خطوات التحقق الإضافية.

المستوى العادي هو مستوى التحقق الأساسي. يتطلب منك إكمال تقييم الهوية وتقديم إثبات الهوية (POI). هذا هو المستوى الذي يبدأ فيه معظم المستخدمين رحلتهم في التحقق.

المستوى المتقدم يبني على التحقق العادي بإضافة متطلب إثبات العنوان (POA). بمجرد إكمال التحقق من الهوية بنجاح عند المستوى العادي، يمكنك بعد ذلك تقديم وثائق سكنية لفتح هذا المستوى.

المستوى المحترف يمثل أعلى مستوى من التحقق، ويتطلب تدقيقًا موسعًا (EDD). عادةً ما يسعى إليه المستخدمون الذين يحتاجون إلى حدود سحب أعلى بشكل كبير أو يخططون لإجراء معاملات نقدية.

كيفية إعداد حسابك وبدء التحقق

ابدأ بالوصول إلى إعدادات حسابك من قائمة التنقل. ابحث عن أيقونة ملفك الشخصي على الجانب الأيمن وانقر عليها لعرض خيارات حسابك. من هناك، اختر الحساب للوصول إلى لوحة تحكم حسابك الرئيسية.

داخل إعدادات حسابك، ستجد قسم التحقق من الهوية تحت معلومات الحساب. ابحث عن زر تحقق الآن لبدء عملية التحقق من الهوية. قبل الشروع في أي خطوة من خطوات التحقق، ستحتاج إلى تأكيد بلد إقامتك. هذا الاختيار مهم لأنه يؤثر على المستندات التي يمكنك تقديمها وقد يحدد ما إذا كانت هناك حاجة لخطوات تحقق إضافية لمنطقتك.

تقديم إثبات الهوية

ابدأ عملية التحقق من الهوية بتحميل إثبات الهوية (POI). انقر على زر تحقق تحت قسم إثبات الهوية لبدء العملية.

ستحتاج إلى اختيار البلد الذي أصدر وثيقة هويتك، ثم تحديد نوع الوثيقة التي تقدمها. تختلف أنواع الوثائق المقبولة حسب البلدان، لذا تأكد من مراجعة المتطلبات الخاصة بمنطقتك قبل التحميل.

عند تصوير وثيقة هويتك، تأكد من:

• وضوح اسمك الكامل
• قراءة تاريخ ميلادك
• ظهور الوثيقة كاملة بدون اقتصاص
• عدم وجود أي تعديل أو تغيير على الوثيقة
• أن تكون الصورة واضحة ومضاءة جيدًا

يمكنك رفع المستندات بأي صيغة ملف شائعة تقريبًا. بعد تقديم الصور، ستنتقل إلى التحقق من التعرف على الوجه. يمكن إتمام ذلك باستخدام كاميرا الويب في جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو بمسح رمز QR على جهازك المحمول لإجراء المسح البيومتري.

إذا واجهت مشاكل في الوصول إلى صفحة التعرف على الوجه بعد محاولات متعددة، فهذا عادةً يدل على أن المستندات المقدمة لا تلبي المتطلبات أو أن هناك العديد من المحاولات في فترة زمنية قصيرة. انتظر 30 دقيقة قبل المحاولة مرة أخرى، أو اتصل بدعم العملاء إذا استمرت المشكلة.

تقييم الهوية والتحقق من العنوان

بعد إكمال إثبات الهوية، عادةً ما تتم معالجة تقييم الهوية تلقائيًا. قد يُطلب من بعض المستخدمين إكمال استبيان تقييم هوية إضافي للتحقق من صحة معلوماتهم. ستظهر لك شريط حالة التحقق على الجانب الأيسر من صفحة حسابك لتوضح مكانك في هذه العملية.

بمجرد الوصول إلى مستوى التحقق العادي، تفتح القدرة على إيداع الأموال وبدء التداول على المنصة. ومع ذلك، للانتقال إلى مستوى التحقق المتقدم، ستحتاج إلى تقديم إثبات العنوان (POA).

المستندات المقبولة لإثبات العنوان تشمل:

• فواتير المرافق الحديثة
• كشوف الحساب البنكي
• إثبات سكن صادر عن جهة حكومية

مهم: يجب أن يكون مستند إثبات العنوان صادرًا خلال الثلاثة أشهر الماضية. أي مستندات أقدم من ذلك سيتم رفضها خلال المراجعة. بعد تقديم وثائق العنوان، يمكنك مراجعة جميع المعلومات التي أرسلتها من صفحة التحقق من الهوية في حسابك. انقر على أيقونة العين لعرض التفاصيل (ستحتاج إلى إدخال رمز Google Authenticator لأغراض الأمان).

التدقيق الموسع للتحقق الشامل

للوصول إلى مستوى التحقق المحترف (Pro)، ستحتاج إلى إكمال عملية التدقيق الموسع (EDD). يتضمن ذلك تقديم استبيان مفصل وتوفير وثائق داعمة تتعلق بمصادر دخلك.

انقر على زر تحقق في قسم EDD واتبع التعليمات لتقديم المعلومات المطلوبة. تذكر أنه حتى بعد إكمال EDD، قد يُطلب منك أحيانًا تقديم مستندات إضافية عند إجراء سحوبات كبيرة أو معاملات نقدية. هذا إجراء امتثالي قياسي ويجب ألا يثبط عزيمتك عن إكمال هذا المستوى المتقدم من التحقق.

تم تصميم عملية التحقق من الهوية بالكامل لضمان أمان المنصة مع تمكينك من الوصول إلى الميزات وحدود السحب التي تحتاجها لنشاطاتك التداولية.