فهم معنى التحقق من الهوية (KYC): دليل خطوة بخطوة لمستويات التحقق من الهوية

يعني التحقق من الهوية (KYC) عملية تأكيد هوية الفرد للامتثال للمتطلبات التنظيمية وحماية المستخدمين في المعاملات المالية الرقمية. يُبنى نظام التحقق هذا على ثلاثة مستويات تصاعدية—القياسي، والمتقدم، والمحترف—كل منها مصمم لفتح ميزات مختلفة وقدرات سحب بناءً على عمق التحقق.

ما هو التحقق من الهوية ولماذا يهم

التحقق من الهوية، والذي يرمز إليه بـ “KYC”، هو متطلب أساسي في صناعة العملات الرقمية والخدمات المالية. يعكس معنى التحقق الجهود المبذولة لمنع الاحتيال، وغسل الأموال، والوصول غير المصرح به، مع ضمان بيئة تداول آمنة. فهم سبب وجود كل مستوى من مستويات التحقق يساعد المستخدمين على التنقل في العملية بشكل أكثر فاعلية ويعزز تقديرهم للإجراءات الأمنية التي تحمي حساباتهم وأموالهم.

شرح المستويات الثلاثة للتحقق من الهوية

للوصول إلى ميزات مختلفة على المنصة وزيادة حدود السحب، ستتقدم عبر مستويات التحقق، كل منها يتطلب وثائق إضافية:

المستوى القياسي يتطلب تقييم الهوية وإثبات الهوية (POI). يتيح هذا المستوى الأساسي وظائف حساب أساسية وقدرات سحب متواضعة.

المستوى المتقدم يبني على التحقق القياسي بإضافة متطلبات إثبات العنوان (POA)، مما يوسع بشكل كبير امتيازات التداول وخيارات سحب الأموال.

المستوى المحترف يمثل أعلى مستوى، ويستلزم إجراء العناية الواجبة المعززة (EDD) وتقديم وثائق مالية شاملة. يتمتع المستخدمون في هذا المستوى بأقصى حدود للسحب والوصول إلى جميع ميزات المنصة. قد تفرض بعض الولايات القضائية متطلبات تحقق إضافية تتجاوز هذه الفئات القياسية—راجع قسم متطلبات التحقق الخاصة للحصول على إرشادات حسب الموقع.

البدء: الوصول إلى صفحة التحقق

لبدء رحلة التحقق من الهوية، انتقل أولاً إلى ملف حسابك بالنقر على أيقونة الملف الشخصي في الجانب الأيمن من شريط التنقل، ثم اختر الحساب. ضمن قسم معلومات الحساب، ابحث عن عمود التحقق من الهوية وانقر على تحقق الآن للوصول إلى بوابة التحقق. ستحتاج إلى تأكيد بلد إقامتك خلال هذه الخطوة الأولى—تأكد من دقة المعلومات هنا، حيث أن التغييرات بعد التأكيد قد تتطلب وثائق إضافية.

كيفية إكمال إثبات الهوية (POI)

تبدأ مرحلة إثبات الهوية عندما تنقر على تحقق تحت قسم POI. اختر البلد الذي أصدر وثيقة هويتك وحدد نوع الوثيقة. باستخدام كاميرا جهازك، التقط صورًا واضحة لوثيقة هويتك، مع التأكد من أن اسمك الكامل وتاريخ ميلادك واضحان تمامًا. بعض المناطق لديها متطلبات محددة للوثائق—راجع قسم متطلبات التحقق الخاصة لموقعك.

بعد رفع وثيقتك، انتقل إلى التحقق من التعرف على الوجه. يمكنك إتمام ذلك إما عبر كاميرا جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو بمسح رمز QR المقدم باستخدام جهازك المحمول. إذا رفض النظام تقديمك بعد عدة محاولات، انتظر 30 دقيقة قبل إعادة المحاولة—هذه الفترة تساعد على حل المشكلات التقنية. إذا استمرت المشاكل، قدم طلب دعم عبر مركز المساعدة للمساعدة.

تقييم الهوية: مراجعة تلقائية أو يدوية

بعد تقديم إثبات الهوية بنجاح، عادةً ما يجري النظام تقييم هوية تلقائي. ومع ذلك، قد يتلقى بعض المستخدمين استبيان تقييم الهوية يتطلب إكماله يدويًا. يجب أن تكون جميع المعلومات المقدمة دقيقة وموثوقة—المستخدمون مسؤولون عن سلامة المعلومات. يظهر حال التحقق الخاص بك على الجانب الأيسر من لوحة تحكم حسابك. الأشخاص الذين لا يجتازون التقييم لا يمكنهم التقدم إلى التحقق القياسي ولن يتمكنوا من الوصول إلى ميزات المنصة ومنتجات التداول المرتبطة.

متطلبات إثبات العنوان (POA)

بمجرد إكمال التحقق القياسي، يمكنك الانتقال إلى وثائق إثبات العنوان. تقبل المنصة فواتير الخدمات، كشوف الحسابات البنكية، وإثبات السكن الصادر عن الحكومة كوثائق POA صالحة. الشرط الأساسي: يجب أن يكون إثبات العنوان مؤرخًا خلال الأشهر الثلاثة الماضية. سيتم رفض الوثائق الأقدم من ذلك تلقائيًا. يمكنك مراجعة جميع المعلومات المقدمة من صفحة التحقق من الهوية بالنقر على أيقونة العين—ملاحظة أن الوصول إلى هذه المعلومات يتطلب إدخال رمز Google Authenticator الخاص بك.

العناية الواجبة المعززة (EDD) للوصول إلى المستوى المحترف

لتحقيق التحقق على مستوى المحترف، انتقل إلى قسم العناية الواجبة المعززة وانقر على تحقق. يتطلب هذا المرحلة إكمال استبيان وتقديم وثائق دخل داعمة. على الرغم من ندرتها، بعد إتمام EDD بنجاح، قد تتلقى طلبات لمزيد من وثائق التحقق عند إجراء عمليات سحب أو معاملات نقدية. يضمن هذا النهج متعدد الطبقات الامتثال للوائح المالية المتطورة.

الخطوات التالية بعد إكمال التحقق

بمجرد إكمال مستوى التحقق الذي اخترته، أنت جاهز لاستكشاف خيارات الإيداع وبدء التداول. للحصول على إجابات شاملة لأسئلة التحقق الشائعة، استشر مصدر الأسئلة الشائعة للتحقق الفردي. إذا لاحظت تناقضات في المعلومات المقدمة أو واجهت تحديات في التحقق، فإن فريق الدعم متاح لحل المشكلات من خلال نظام تقديم الحالات في مركز المساعدة.