دليلك الكامل للتحقق من الهوية والامتثال لإجراءات معرفة عميلك (KYC)

البدء في تداول العملات الرقمية يتطلب التحقق من الهوية بشكل صحيح والامتثال لعملية معرفة عميلك (KYC). فهم المستويات المختلفة للتحقق من الهوية سيساعدك على تحديد مستوى الحساب الذي يناسب احتياجات تداولك ومتطلبات السحب. يوجهك هذا الدليل عبر كل مرحلة من مراحل عملية التحقق، لضمان إعداد حسابك بسلاسة وبدء التداول.

فهم المستويات الثلاثة للتحقق من KYC

تم تنظيم عملية التحقق من الهوية وKYC إلى ثلاث مستويات تصاعدية: عادي، متقدم، ومحترف. كل مستوى يفتح فوائد مختلفة وقدرات سحب متنوعة. التحقق العادي يثبت هويتك الأساسية، والمتقدم يضيف تأكيد العنوان، بينما يشمل المحترف تدقيقًا موسعًا للمستخدمين الذين يحتاجون إلى فحوصات امتثال إضافية. يؤثر مستوى الاختيار مباشرة على صلاحيات حسابك وحدود معاملتك.

البدء: الإعداد الأولي للتحقق من الهوية

للبدء في رحلة التحقق من هويتك، ابدأ بالوصول إلى إعدادات حسابك. انتقل إلى قائمة ملفك الشخصي الموجودة في الزاوية العليا اليمنى من المنصة، ثم اختر حساب. سترى قسم “التحقق من الهوية” تحت معلومات الحساب—انقر على “تحقق الآن” للدخول إلى بوابة التحقق من KYC.

الخطوة الأولى المهمة هي اختيار بلد إقامتك. يؤثر هذا الاختيار على مسار التحقق بأكمله، حيث تختلف المتطلبات التنظيمية حسب الموقع. تأكد من اختيار البلد الصحيح، حيث أن التعديلات بعد التأكيد قد تتطلب خطوات تحقق إضافية. بعض المناطق لديها متطلبات تحقق خاصة سيتم تمييزها خلال هذه العملية.

الخطوة 1: إثبات الهوية

بعد تأكيد بلد إقامتك، انتقل إلى قسم إثبات الهوية. هنا ستحتاج إلى اختيار البلد الذي أصدر هويتك ونوع المستند (جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة الهوية الوطنية، إلخ).

إرسال مستند الهوية الخاص بك:

• رفع صور واضحة وعالية الجودة لوثيقة هويتك
• يجب أن تظهر الصورة اسمك الكامل وتاريخ ميلادك بوضوح
• تأكد من أن جميع زوايا المستند مرئية وغير مغطاة
• تختلف متطلبات المستندات حسب البلد، لذا راجع قسم المتطلبات الخاصة إذا لم يكن بلدك واضحًا على الفور
• معظم تنسيقات الملفات مقبولة (JPG، PNG، PDF، إلخ)

بعد تقديم المستند، ستنتقل إلى التعرف على الوجه. استخدم كاميرا الكمبيوتر المحمول أو امسح رمز QR المقدم باستخدام جهازك المحمول لإكمال عملية التحقق من الوجه. تضمن هذه الخطوة البيومترية أن المستند يتطابق مع هويتك.

حلول لمشاكل التحقق من الهوية: إذا لم تتمكن من الوصول إلى صفحة التعرف على الوجه بعد محاولات متعددة، فقد يشير ذلك إلى أن المستند المقدم لا يفي بالمتطلبات أو أنك تجاوزت حد الإرسال خلال فترة قصيرة. انتظر 30 دقيقة وحاول مرة أخرى. إذا استمرت المشكلة، اتصل بدعم العملاء عبر مركز المساعدة لحل المشكلة.

الخطوة 2: مراجعة تقييم الهوية

بمجرد إكمال التحقق من مستند الهوية، عادةً ما تتم معالجة تقييم الهوية تلقائيًا في معظم الحالات. ومع ذلك، قد يتلقى بعض المستخدمين استبيان تقييم الهوية يتطلب إكماله يدويًا. عند حدوث ذلك، تكون مسؤولاً عن التأكد من أن جميع المعلومات المقدمة دقيقة وواقعية.

يمكنك مراقبة حالة التحقق من KYC عبر شريط تقدم التحقق المعروض على لوحة تحكم حسابك. المستخدمون الذين لا يجتازون تقييم الهوية لن يكونوا قادرين على إكمال التحقق العادي ولن يتمكنوا من الوصول إلى ميزات التداول التي تتطلب هذا المستوى من التحقق.

عند اجتياز التحقق العادي، يمكنك الآن إيداع الأموال وبدء التداول. لمزيد من التفاصيل حول صلاحيات الحساب وقيوده، استشر قسم الأسئلة الشائعة الخاصة بـ KYC.

الخطوة 3: إثبات العنوان للمستوى المتقدم

لا يمكن بدء عملية إثبات العنوان إلا بعد إكمال التحقق العادي بنجاح. هذه الخطوة مطلوبة للمستوى المتقدم من التحقق من الهوية.

المستندات المقبولة تشمل:

• فواتير خدمات حديثة (كهرباء، ماء، غاز)
• كشوف حساب بنكية
• إثبات سكن صادر عن جهة حكومية
• مستندات رسمية أخرى تظهر عنوان إقامتك الحالي

متطلبات مهمة: يجب أن يكون المستند مؤرخًا خلال الأشهر الثلاثة الماضية. أي إثبات عنوان أقدم من ثلاثة أشهر سيتم رفضه تلقائيًا. تأكد من أن المستند المختار يظهر عنوان إقامتك الحالي بوضوح ويقع ضمن الإطار الزمني المقبول.

يمكنك مراجعة أي معلومات سبق تقديمها من صفحة التحقق من الهوية—انقر على أيقونة العين لعرض التفاصيل. ملاحظة: يتطلب الوصول إلى سجل الإرسال التحقق من خلال Google Authenticator. إذا لاحظت أي تناقضات في المعلومات المقدمة، تواصل مع دعم العملاء لطلب التصحيحات.

الخطوة 4: التدقيق الموسع للمستوى المحترف

للوصول إلى مستوى التحقق من الهوية المحترف، ستحتاج إلى إكمال التدقيق الموسع (EDD). يتطلب هذا المستوى الأعلى من التحقق إكمال استبيان مفصل وتقديم مستندات داعمة تثبت مصدر دخلك.

قد يستغرق عملية EDD وقتًا أطول للمراجعة بسبب طبيعتها الشاملة. من المهم ملاحظة: حتى بعد إكمال EDD، قد يُطلب منك تقديم مستندات إضافية عند طلب السحب أو إجراء معاملات بالعملات الورقية. يهدف ذلك إلى ضمان الامتثال المستمر للمعايير التنظيمية.

الحالة النهائية للتحقق والخطوات التالية

بعد التقدم عبر مستويات التحقق المناسبة لحسابك، يمكنك الوصول إلى حالة الامتثال الكاملة لـ KYC عبر لوحة تحكم التحقق من الهوية. كل مرحلة تبني على السابقة—التحقق العادي يؤدي إلى المتقدم، والذي يفتح الوصول إلى ميزات المستوى المحترف وحدود سحب أعلى.

إذا كنت بحاجة إلى توضيح حول متطلبات التحقق أو واجهت مشاكل أثناء عملية التحقق من الهوية، يوفر قسم الأسئلة الشائعة الشامل إجابات مفصلة على الأسئلة الشائعة. إذا واجهت صعوبات تقنية أو كانت لديك مخاوف بشأن حالة KYC الخاصة بك، قدم طلب دعم عبر مركز المساعدة للحصول على مساعدة مخصصة.