كيفية اجتياز التحقق في بورصة العملات الرقمية: دليل كامل للمبتدئين

إذا قمت بإنشاء حساب على منصة تداول العملات الرقمية وتستعد لبدء التداول، فإن الخطوة الأولى هي التحقق الإجباري من الهوية. دعنا نوضح كيف تتم عملية التحقق بسرعة وبدون مشاكل. ينقسم العملية إلى عدة مراحل، كل منها يفتح لك إمكانيات جديدة للتداول وسحب الأموال.

لماذا تحتاج إلى التحقق من الهوية وكيف تعمل

التحقق من الهوية (KYC — اعرف عميلك) ليس مجرد إجراء شكلي. إنه مطلب إلزامي من قبل الجهات التنظيمية المالية حول العالم. تستخدم كل منصة جدية نظام KYC لمكافحة غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، والجرائم المالية الأخرى.

بالنسبة لك كمستخدم، هذا يعني شيئًا واحدًا: يجب إتمام التحقق للوصول إلى كامل وظائف المنصة وعدم وجود قيود على سحب العملات الرقمية التي تربحها. بدون التحقق، لن يُسمح لك باستخدام الخدمة.

ثلاث مستويات للتحقق: ماذا تختار

نظام التحقق مبني كالسلم، وكلما ارتفعت المستويات زادت الحدود والإمكانيات:

المستوى الأساسي — تحقق أساسي يتطلب إثبات الهوية (صورة جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية ومسح للوجه). عند هذا المستوى يمكنك التداول وإيداع الأموال، لكن هناك قيود على حجم السحب.

المستوى المتقدم — يُضاف إليه إثبات عنوان السكن (فاتورة خدمات، كشف حساب بنكي أو رسالة رسمية). هذا يزيد بشكل كبير الحد اليومي للسحب.

مستوى Pro — تحقق موسع وشامل. يتطلب ملء استبيان مفصل عن مصادر الدخل وتقديم مستندات إثبات. عند هذا المستوى، تقريبًا لا توجد قيود، وتحصل على وضع المستخدم المميز.

في بعض الدول، قد تختلف المتطلبات. على سبيل المثال، في الدول ذات المخاطر العالية قد يُطلب مستندات إضافية أو معلومات إضافية.

دليل خطوة بخطوة: كيف تمر بعملية التحقق من الهوية

تبدأ العملية من الملف الشخصي. اضغط على أيقونة الملف في الزاوية اليمنى من شريط التنقل، ثم اختر الحساب.

ابحث عن قسم معلومات الحساب واضغط على زر ابدأ بجانب خانة «التحقق KYC». ستفتح لك صفحة التحقق من الهوية.

الخطوة الأولى — اختر بلد ومنطقة إقامتك. هذا مهم، لأن عملية التحقق قد تختلف حسب المنطقة. قد يكون من الصعب تغييرها لاحقًا، وقد يتطلب الأمر إعادة التحقق.

الخطوة الثانية — إثبات الهوية. اختر البلد الذي صدر منه مستندك (جواز السفر، رخصة القيادة، أو الهوية الوطنية). ثم حدد نوع المستند.

الخطوة الثالثة — حمّل صورًا عالية الجودة للمستند. تأكد من أن:

• يظهر اسمك الكامل وتاريخ ميلادك بوضوح على الصورة
• المستند كامل في الصورة
• لا توجد تعديلات أو تلف
• جودة الصورة تسمح بقراءة جميع البيانات

يدعم النظام جميع الصيغ مثل JPG، PNG، PDF وغيرها. لكن من الأفضل رفعها بأعلى جودة ممكنة.

الخطوة الرابعة — التعرف على الوجه. ستحتاج إلى كاميرا. يمكنك القيام بذلك مباشرة من الكمبيوتر المحمول أو مسح رمز QR باستخدام الهاتف وإتمام العملية على الهاتف — الأمر أكثر راحة.

إذا لم ينجح التعرف على الوجه بعد عدة محاولات، فهناك احتمالان: إما أن المستند المرفوع لا يطابق المتطلبات، أو أن هناك ضغطًا كبيرًا على الخدمة. حاول مرة أخرى بعد 30 دقيقة. إذا استمرت المشكلة، تواصل مع الدعم وأرسل طلبًا عبر النموذج على الموقع.

تقييم KYC وفتح إمكانيات التداول

بعد إثبات الهوية، تقوم غالبًا أنظمة التحقق تلقائيًا بتقييم ملفك الشخصي. ومع ذلك، قد يُطلب منك ملء استبيان إضافي لتقييم KYC.

تذكر: يجب أن تكون جميع المعلومات دقيقة وصادقة. قد تتحقق الأنظمة من البيانات وتكتشف أي تناقضات.

على صفحة التحقق، سترى حالة التحقق. بمجرد اجتياز التقييم، ستحصل على إمكانية التداول ويمكنك إيداع الأموال. إذا لم تتجاوز تقييم KYC، فلن يُكمل التحقق الأساسي، وستظل بعض المنتجات مغلقة.

إثبات العنوان: المرحلة الثانية من التحقق

لترقية حسابك إلى المستوى المتقدم، عليك إثبات عنوان السكن. لكن ذلك ممكن فقط بعد إتمام التحقق الأساسي.

يدعم النظام المستندات الرسمية فقط:

• فواتير الكهرباء، الغاز، الماء أو الإنترنت
• كشوف الحسابات البنكية
• رسائل رسمية من الجهات الحكومية

متطلب مهم: يجب أن يكون المستند مؤرخًا خلال الثلاثة أشهر الماضية. أي مستند أقدم من ذلك سيتم رفضه تلقائيًا.

قم برفع المستند عبر صفحة التحقق KYC. إذا أردت التحقق من المستند المرسل لاحقًا، اضغط على أيقونة العين في صفحة التحقق. ستحتاج إلى إدخال رمز من Google Authenticator (المصادقة الثنائية).

إذا لاحظت أخطاء في المعلومات المرسلة، تواصل بسرعة مع الدعم عبر النموذج على الموقع. من الأفضل تصحيح البيانات فورًا بدلاً من الانتظار حتى يتم حظر السحب.

التحقق الموسع لمستوى Pro

إذا رغبت في الحصول على أقصى قدر من الإمكانيات وفتح التداول بدون قيود، عليك إتمام التحقق الموسع (EDD).

اضغط على زر تأكيد في صفحة التحقق وابدأ بملء استبيان تفصيلي. ستحتاج إلى وصف مصادر دخلك ورفع المستندات الداعمة:

• شهادة من مكان العمل
• مستندات عن النشاط التجاري (إن كنت رائد أعمال)
• كشف حساب يوضح حجم الحساب (إن كان الدخل من استثمارات)
• مستندات أخرى حسب الحالة

في حالات نادرة، حتى بعد إتمام EDD بنجاح، قد تطلب المنصة مستندات إضافية عند سحب مبالغ كبيرة أو إجراء معاملات بالعملات الورقية. هذا إجراء قياسي لحماية الطرفين.

المشاكل الشائعة وحلولها

مشكلة: يقول النظام إن المستند لا يطابق المتطلبات.
الحل: تأكد أن المستند كامل في الصورة، النص واضح، لا توجد ظلال أو انعكاسات أو أصابع تغطي المعلومات. التقط الصورة في إضاءة جيدة.

مشكلة: فشل التعرف على الوجه.
الحل: جرب على جهاز آخر، أزل النظارات الشمسية، تأكد من وجود إضاءة جيدة على وجهك، وليس خلفك.

مشكلة: حالة التحقق تتأخر لفترة طويلة.
الحل: حتى مع التحقق التلقائي، قد يتأخر الأمر لبضع ساعات. إذا مر أكثر من 24 ساعة، تواصل مع الدعم.

الآن أنت تعرف كيف تمر بعملية التحقق بشكل كامل وآمن. يستغرق الأمر من 5 إلى 30 دقيقة حسب سرعة الإنترنت وجودة الصور. الأهم هو تجهيز المستندات مسبقًا ورفع صور عالية الجودة. حظًا سعيدًا في التداول!