مورغان ستانلي يختار الأسهم المصرفية كأفضل استثمار /ن

Investing.com – قامت شركة مورغان ستانلي بتحديث قائمة الأسهم المالية المختارة، مع التركيز على ترشيح سهمين تعتبرهما الشركة فرص استثمارية جذابة. تشمل الأسهم المختارة مؤسسة إقراض أوروبية كبيرة في مرحلة التحول الاستراتيجي، وبنكًا إقليميًا أمريكيًا ذو تقييم جذاب.

الترقية إلى InvestingPro، للحصول على أخبار عالية الجودة ورؤى، واختيار الأسهم بواسطة الذكاء الاصطناعي، وأدوات البحث

يعكس أحدث اختيار لهذه المؤسسة الاستثمارية ثقتها في تلك المؤسسات التي تظهر عوائد رأس مال قوية، وتحسين كفاءة التشغيل، ومسار واضح لنمو الأرباح. فيما يلي أعلى التصنيفات لأسهم قطاع البنوك من مورغان ستانلي:

1. مجموعة الائتمان المتحدة (CRDI.MI)

رفعت مورغان ستانلي تصنيف مجموعة الائتمان المتحدة إلى زيادة الوزن في 10 فبراير، معتبرة أن خطة أعمال البنك بين 2026 و2028 تمثل تحولًا استراتيجيًا جوهريًا. تتوقع الشركة أن تدفع هذه الخطة إلى رفع التوقعات السوقية بشكل ملحوظ، وزيادة مضاعفات التقييم. الهدف الاستراتيجي الجديد هو تحقيق معدل نمو سنوي مركب للقروض بنسبة 5%، مع نمو أعلى من الناتج المحلي الإجمالي الاسمي في إيطاليا وألمانيا. تتوقع مجموعة الائتمان المتحدة تحقيق رفع فعال في التشغيل، وخفض تكاليف مطرد بحلول 2028 و2030، ليصل نسبة التكاليف إلى الإيرادات إلى 32%، مقارنةً بتوقعات السوق البالغة 35%.

تعتقد مورغان ستانلي أن هذا التحول الاستراتيجي سيؤدي إلى نمو قوي في توزيعات الأرباح لكل سهم بنسبة 15% خلال 2025-2028، وزيادة قيمة دفترية ملموسة لكل سهم بنسبة 10% خلال نفس الفترة، مع الحفاظ على عائد إجمالي يقارب 8%، وهو مستوى يتوافق مع القطاع. تتوقع الشركة أن يظل معدل CET1 لمجموعة الائتمان المتحدة حول 15% خلال فترة الخطة، مع احتساب تأثير خسائر الضرائب القابلة للاستخدام، ومعدل توزيع أرباح بنسبة 80%، ونمو أصول مخاطر محسوب بحوالي 4.5%. تقدر مورغان ستانلي أن مجموعة الائتمان المتحدة ستملك في 2028 رأس مال فائض بقيمة 7.5 مليار يورو، وهو ما يعادل 13% من القيمة السوقية، مما يوفر مرونة في عمليات الاستحواذ أو توزيع رأس مال إضافي.

2. هانتنغتون بانكشيرز (HBAN.O)

تصنف مورغان ستانلي هانتنغتون بانكشيرز كخيارها المفضل بين البنوك المتوسطة في الولايات المتحدة، نظرًا لانخفاض تقييمها ووضوح مسار تحقيق أرباح للسهم بقيمة 1.90 دولار بحلول 2027. تشمل التوقعات إيرادات أقل من التوجيهات الحالية للشركة، ونمو أقل في التكاليف.

يتم تداول السهم حاليًا عند مضاعف أرباح مقدر من قبل مورغان ستانلي لعام 2027 يبلغ 9.4، وهو خصم مقارنة بالمنافسين. تحافظ مورغان ستانلي على تصنيف زيادة الوزن، مع سعر هدف قدره 21 دولارًا، استنادًا إلى مضاعف سعر إلى أرباح 11 مرة للأرباح المتوقعة لعام 2027، مما يشير إلى إمكانية ارتفاع بنسبة 18%.

تمت الترجمة بمساعدة الذكاء الاصطناعي. لمزيد من المعلومات، يرجى مراجعة شروط الاستخدام الخاصة بنا.