كيفية التعرف على غسيل الأموال عبر الحدود في العملات المشفرة: كوريا الجنوبية تكشف عن قضية تتعلق بسلسلة تمويل بقيمة تتجاوز 1 مليار وون

قامت إدارة الجمارك في كوريا الجنوبية مؤخرًا بتسليم ثلاث مواطنين صينيين إلى النيابة العامة، حيث يُشتبه في أنهم قاموا بغسل أكثر من 1.07 مليار دولار أمريكي عبر قنوات غير قانونية. تكشف هذه القضية مرة أخرى عن الثغرات الكبيرة الموجودة في سوق العملات المشفرة في آسيا — حيث أن الإطار التنظيمي المحلي المتأخر يجذب انتباه المجرمين الدوليين.

وفقًا لتحقيق إدارة الجمارك في سيول، فإن هذه العصابة الإجرامية العابرة للحدود استغرقت تقريبًا أربع سنوات، من سبتمبر 2021 إلى يونيو 2025، لنقل 1.489 مليار وون كوري (ما يعادل 1.07 مليار دولار أمريكي) عبر عمليات متعددة المستويات. بالمقارنة، فإن حجم 1 مليار وون يبدو ضخمًا، لكنه يُعد متوسطًا في تدفقات الأموال غير القانونية الكلية. وهذا يشير إلى أن حالات مماثلة قد لا تكون استثناءً.

أساليب التمويه المصممة بعناية: من النفقات الوهمية إلى التحويلات العابرة للحدود

اكتشف المحققون أن هذه العصابة استخدمت استراتيجيات تغطية معقدة إلى حد كبير. حيث كانوا يخفون الأموال غير القانونية على أنها نفقات شرعية يومية، مثل تكاليف عمليات التجميل للمواطنين الأجانب أو نفقات التعليم للطلاب الدوليين. تكمن براعة هذه الأساليب في أن فئات النفقات هذه غالبًا ما تمر عبر الفحوصات الأولية للمؤسسات المالية التقليدية.

الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو عملياتهم الدولية. حيث يشتري المشتبه بهم العملات المشفرة في عدة دول، ثم ينقلونها إلى محافظ رقمية في كوريا الجنوبية، حيث يتم تحويلها إلى نقد بالوون الكوري. وأخيرًا، يتم توزيع هذه الأموال على العديد من الحسابات البنكية المحلية. إن طريقة “السباق عبر عدة دول” تجعل كل معاملة تبدو طبيعية، لكن النتيجة الإجمالية هي إخفاء المصدر الحقيقي للأموال بشكل كامل.

ويشات وAlipay يتحولان إلى “محاور التمويل”

كشفت التحقيقات أيضًا عن الدور المركزي الذي تلعبه منصات الدفع الاجتماعي في هذه القضية. حيث يستقبل المشتبه بهم الودائع الأولية من العملاء عبر WeChat وAlipay. وتُعد قاعدة المستخدمين الضخمة لهذه المنصات، ووظائف الدفع العابرة للحدود التي توفرها، من العوامل التي استغلها المجرمون بذكاء كـ"الطبقة الأولى" لنقل الأموال. ومن هنا، تدخل الأموال إلى قنوات التشفير الأكثر سرية.

ومن الجدير بالذكر أن منصات التشفير التي تتعامل معها هذه القضية لم تُعلن علنًا. حيث أكد المحققون أنها منصة “غير مسجلة وذات هوية غير معروفة”. وهذا يعني أن الضحايا والجهات التنظيمية يصعب عليهم تتبع تدفقات الأموال، مما يزيد من المخاطر بشكل أكبر.

مأزق التنظيم في كوريا الجنوبية: لماذا تزداد الأنشطة غير القانونية؟

كما أن خلفية هذه القضية مروعة أيضًا. فبالرغم من أن كوريا الجنوبية تمتلك واحدة من أكثر مجتمعات الاستثمار في العملات المشفرة نشاطًا على مستوى العالم، إلا أن إطارها التنظيمي لا يزال في مرحلة التطوير المستمر. فلطالما عجزت الجهات التنظيمية المالية عن التوصل إلى توافق حول هيكل تنظيم سوق التشفير، مما أدى مباشرة إلى ظاهرة: وضع المستثمرين الكوريين مليارات الدولارات من الأصول المشفرة في منصات تداول خارجية، خارج نطاق الرقابة المحلية تمامًا.

هذا الفراغ التنظيمي أصبح بمثابة “نافذة فرصة” للمجرمين الدوليين. فغياب معايير مكافحة غسل الأموال الموحدة، وعدم وجود مراقبة فورية لتدفقات الأموال العابرة للحدود، سمح لعمليات غسل الأموال متعددة الدول أن تستمر لسنوات دون أن تُكتشف.

تحذير للمستثمرين في آسيا والمحيط الهادئ

تكشف هذه القضية عن ثلاثة إشارات خطر. أولًا، أن بورصات التشفير غير المرخصة تتطور لتصبح أدوات أكثر سرية للجريمة المالية. ثانيًا، أن فئات النفقات التي تبدو شرعية (مثل التعليم والرعاية الصحية) قد تُستخدم بشكل مفرط في عمليات غسل الأموال. ثالثًا، أن التناقض بين سهولة التحويلات العابرة للحدود والتأخر في التنظيم يزيد من المخاطر بشكل كبير.

بالنسبة للمستثمرين في كوريا الجنوبية وغيرها من مناطق آسيا والمحيط الهادئ، أصبح من الضروري الحذر من المنصات غير المسجلة، وتجنب المشاركة في سلاسل التحويلات الدولية المعقدة، واختيار البورصات الخاضعة للتنظيم. فمع تزايد التشديد العالمي على مكافحة غسل الأموال، من المتوقع أن تزداد حالات الكشف عن مثل هذه القضايا.