شراء عملات البلاتين 2025: هل هي أكثر ربحية من العملات الذهبية؟

لماذا أصبح شراء عملات البلاتين الآن أمرًا مثيرًا للاهتمام

بينما يركز المستثمرون تقليديًا على الذهب – حيث وصل سعر الذهب في أبريل 2025 إلى أعلى مستوى له على الإطلاق فوق 3,500 دولار أمريكي للأونصة – يتم تجاهل معدن ثمين آخر بشكل متزايد: البلاتين. يسجل سعر البلاتين الحالي في يوليو 2025 حوالي 1,450 دولار أمريكي للأونصة، وهو ارتفاع ملحوظ يزيد عن 50% منذ بداية العام. لكن هل يستحق شراء عملات البلاتين حقًا أكثر من شراء عملات الذهب؟

الديناميكية المفاجئة للسوق: البلاتين مقابل الذهب

تغيرت مشهد استثمار المعادن الثمينة بشكل دراماتيكي في 2025. بينما ارتفع سعر الفضة إلى أكثر من 38 دولارًا وحقق الذهب أرقامًا قياسية جديدة، قام البلاتين بملاحقة مذهلة. وهذا أكثر إثارة للدهشة، لأن البلاتين ظل لفترة طويلة في ظل منافسيه الأكثر شهرة.

من الناحية التاريخية، كان البلاتين المعدن الثمين الأغلى. في 2014، كان يتداول بأكثر من 1,500 دولار – وهو أعلى من الذهب آنذاك. لكن في السنوات التالية، تطور شكل مختلف تمامًا: بينما شهد الذهب اتجاهًا تصاعديًا مستمرًا وقفز من أعلى مستوى إلى آخر، أظهر سعر البلاتين تطورًا متقلبًا بشكل واضح. في 2020، انخفض السعر إلى أقل من 600 دولار، قبل أن يستقر. لذلك، فإن الارتفاع الحالي في السعر هو علامة مهمة للمستثمرين ذوي الخبرة.

لماذا قد يكون شراء عملات البلاتين في 2025 ذا فائدة

أزمة العرض بالتفصيل

يعتمد الارتفاع السريع في سعر البلاتين على عوامل أساسية في السوق، وليس فقط على المضاربة. العرض العالمي من المعدن محدود: وفقًا لمجلس استثمار البلاتين العالمي، من المتوقع أن يطلب السوق في 2025 طلبًا قدره 7,863 كوارتز، بينما سيكون العرض فقط 7,324 كوارتز. قد يستمر هذا العجز الهيكلي البالغ 539 كوارتز حتى عام 2029.

جانب العرض يعاني بشكل خاص:

• تقارير من جنوب أفريقيا ودول إنتاج أخرى عن ضيق في القدرات
• من المتوقع أن يزيد الإنتاج بنسبة حوالي 1% فقط في 2025
• ومع ذلك، قد ينمو سوق إعادة التدوير بنسبة تصل إلى 12%

اتجاهات الطلب التي تجعل من عملات البلاتين خيارًا جذابًا

يأتي الطلب على البلاتين من مصادر متنوعة:

صناعة السيارات (41% من الطلب): يتوقع نمو الطلب بنسبة 2% هنا، رغم تراجع محفزات الديزل. قد تؤدي تقنيات جديدة مثل خلايا الوقود إلى زيادة الطلب.

المجوهرات والاستثمار (31% من الطلب): تظهر طلبات مستقرة أو متزايدة بشكل خاص في الصين. يقدر عشاق المجوهرات أناقة البلاتين الخالدة – وهو ميزة مقارنة بالذهب.

الصناعة (28% من الطلب): من المتوقع أن يشهد هذا القطاع انخفاضًا مؤقتًا بنسبة 9%، ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى عدم اليقين الجيوسياسي وضعف الاقتصاد.

شراء عملات البلاتين: خيارات عملية للمستثمرين

الشراء المادي لعملات البلاتين

الشراء المباشر لعملات البلاتين، أو السبائك، أو المجوهرات من تجار المعادن الثمينة، أو البنوك، أو المنصات الإلكترونية يظل الخيار الكلاسيكي. يحصل المستثمرون على ملكية مادية مع قيمة أمان عالية. ومع ذلك، فإن التخزين والتأمين مكلفان أكثر من البدائل الأخرى.

أدوات مالية مثل ETCs و ETFs كبديل مريح

إذا رغبت في شراء عملات البلاتين دون التعقيدات المرتبطة بالتخزين، يمكنك استخدام أدوات مثل ETCs أو ETFs. تعكس هذه الأدوات تطور السعر ويمكن دمجها بمرونة في المحفظة. وهي مناسبة بشكل خاص للمبتدئين.

المشتقات للمستثمرين النشطين

تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs): يمكن للمستثمرين الديناميكيين المضاربة على أسعار البلاتين عبر CFDs. الميزة: يمكن بناء مراكز كبيرة باستخدام رأس مال أقل بفضل الرافعة المالية. تسمح رافعة 5x بالتحكم في مركز بقيمة 5,000 يورو برأس مال قدره 1,000 يورو.

العقود الآجلة والخيارات: هذه الأدوات المعقدة مخصصة للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يراهنون على تطورات الأسعار المستقبلية. توفر إمكانيات عائد أعلى، لكنها عالية المخاطر أيضًا.

أسهم شركات التعدين كفرصة للنمو

وصول غير مباشر من خلال أسهم الشركات التي تنتج البلاتين. تستفيد هذه الشركات مباشرة من ارتفاع أسعار البلاتين.

استراتيجيات التداول لمراكز البلاتين

للمتداولين النشطين الذين يرغبون في الاستفادة من الزخم المتزايد للبلاتين، يمكن اعتماد استراتيجية تتبع الاتجاه:

استخدم متوسط متحرك سريع (10 أيام) ومتوسط أبطأ (30 أيام). عندما يعبر المتوسط السريع المتوسط الأبطأ من الأسفل إلى الأعلى، افتح مركزًا مع رافعة معتدلة (مثلاً 5x). أغلق المركز عندما يعكس الإشارة.

إدارة المخاطر ضرورية:

• لا تتجاوز المخاطرة في كل صفقة 1-2% من رأس المال الإجمالي
• ضع أمر إيقاف خسارة عند حوالي 2% تحت سعر الدخول
• برأس مال قدره 10,000 يورو = أقصى مخاطرة 100 يورو لكل صفقة

مثال: مع مخاطرة بنسبة 1% (100 يورو) وررافعة 5x، يمكن أن يكون حجم المركز الأقصى 1,000 يورو.

البلاتين كمكون في المحفظة

للمستثمرين المحافظين، يُعد البلاتين خيارًا لإضافة تنويع. يملك المعدن الثمين ديناميكيات عرض وطلب خاصة به، ويتصرف أحيانًا بشكل معاكس للأسهم. لذلك، يمكن أن يكون بمثابة حماية طويلة الأمد للمحافظ المتنوعة.

يجب تحديد الوزن المثالي بشكل فردي. المهم: تقلبات البلاتين العالية تتطلب إعادة توازن منتظمة ودمجه مع معادن ثمينة أخرى للحد من المخاطر.

نظرة مستقبلية: هل يجب شراء عملات البلاتين الآن؟

الوضع العام يدعم البلاتين كاستثمار في 2025:

عوامل صعودية: عجز هيكلي في العرض، طلب مستقر رغم عدم اليقين الاقتصادي، تدفقات قوية إلى صناديق ETFs، ضعف الدولار الأمريكي.

إشارات تحذيرية: مخاطر تصحيح السعر بعد ارتفاع 50% منذ يناير، جني أرباح محتمل، اعتماد على قوة الدولار الأمريكي والرسوم الجمركية الأمريكية.

تحديث يوليو 2025: بعد الارتفاع الكبير في السعر، يجب توخي الحذر. رغم أن العجز المادي حقيقي، فإن المضاربة على الأسعار دفعت الأسعار أيضًا. راقب معدلات الإيجار – فهي تظهر مدى توتر السوق فعليًا.

الخلاصة: قد يكون شراء عملات البلاتين مجديًا في 2025 – للمستثمرين النشطين كصفقة تقلبات، وللمستثمرين المحافظين كتنويع للمحفظة. يختلف ملف المخاطر والعائد بشكل كبير عن الذهب، مما يجعل كلا المعدنين الثمينين جذابين.