طرق الخروج من مرحلة المبتدئ في الأسهم: خارطة طريق لنجاح الاستثمار الفعلي

الكثير من الناس مبتدئو الأسهم يشعرون بمخاوف غير واضحة. لكن إذا كانت لديك المعرفة الصحيحة ونهج منظم، فإن الاستثمار في الأسهم يمكن أن يكون وسيلة فعالة جدًا لزيادة الأصول. في هذا المقال، سنقوم بتنظيم المعرفة العملية التي يجب أن يعرفها مبتدئو الأسهم خطوة بخطوة، من فتح الحساب إلى استراتيجيات الاستثمار.

ما هي الأسهم، قطعة من ملكية الشركة

لنبدأ بفهم جوهر السهم. السهم هو ورقة مالية تمثل جزءًا من ملكية شركة معينة. شراء سهم من شركة يعني أن تصبح شريكًا صغيرًا في تلك الشركة. على سبيل المثال، إذا امتلكت سهمًا واحدًا من سامسونج إلكترونيكس، فستحصل على جزء صغير جدًا من حصة سامسونج(تاريخ 21 فبراير 2025).

مالكو الأسهم لديهم مساران من العائد. الأول هو الربح من ارتفاع سعر السهم مع نمو الشركة، والثاني هو الأرباح الموزعة (الأسهم أو الأرباح النقدية). بالإضافة إلى ذلك، تتمتع الأسهم بسيولة عالية، حيث يمكن بيعها في أي وقت وتحويلها إلى نقد.

هل يناسبك الاستثمار في الأسهم؟ فهم شخصيتك

الاستثمار في الأسهم يقدم عوائد جذابة. تاريخيًا، سجل مؤشر S&P 500 معدل عائد سنوي يقارب 10% منذ عام 1957، وحقق أداءً يتجاوز التضخم على المدى الطويل. بخلاف العقارات، يمكن تحويل الأسهم إلى نقد بسرعة، ويمكن أن تتضاعف الفوائد مع الاحتفاظ الطويل الأمد.

لكن، ليس كل المستثمرين يناسبهم ذلك. الأسهم تتسم بالتقلبات. في مارس 2020، خلال جائحة كوفيد-19، انخفض مؤشر S&P 500 حوالي 34% خلال شهر واحد فقط. لذلك، يجب أن تتحقق أولاً من قدرتك على التعامل نفسيًا مع مثل هذه التقلبات، وأن تكون ملتزمًا بالتعلم المستمر وتحليل السوق على المدى الطويل.

مقارنة طرق تداول الأسهم المختلفة

يتم تصنيف تداول الأسهم بشكل رئيسي إلى طريقتين:

الاستثمار المباشر في الأسهم الفردية هو شراء وبيع أسهم شركة معينة مباشرة. يمكن أن يحقق عوائد عالية، لكنه يحمل مخاطر كبيرة أيضًا.

الاستثمار غير المباشر يستخدم منتجات مثل (صناديق المؤشرات المتداولة) (ETFs)، الصناديق، وغيرها من المنتجات التي تستثمر في عدة أسهم بشكل متنوع. وهو فعال في تقليل المخاطر الخاصة.

أما الطرق الشائعة مؤخرًا فهي:

• تداول النقاط العشرية: رسوم أعلى قليلاً، لكن يمكن الاستثمار بمبالغ صغيرة في أسهم عالية السعر.
• الاستثمار الدوري (الادخار الاستثماري): استثمار مبلغ ثابت شهريًا بشكل تلقائي، لتعزيز النمو طويل الأمد للأصول.
• منتجات الرافعة المالية(مثل CFD): يمكن أن تحقق أرباحًا كبيرة بمبالغ صغيرة، لكن مع ارتفاع مخاطر الخسارة.

منتجات الرافعة المالية تحمل مخاطر عالية مقابل العوائد المرتفعة، لذا يجب أن تتعلم جيدًا وتفهم قبل استخدامها.

دليل خطوة بخطوة لفتح حساب الأسهم

في الوقت الحاضر، يمكنك فتح حساب خلال دقائق عبر تطبيق الهاتف الذكي. كل ما تحتاجه هو بطاقة هوية.

اختيار نوع الحساب

• حساب وديعة: حساب تداول الأسهم العادي، يتيح شراء وبيع الأسهم المحلية والعالمية، والاستثمار في المنتجات المالية.
• حساب إدارة الأصول الشخصية (ISA)(: للاستثمار طويل الأمد مع مزايا ضريبية، ويمكن خصم الضرائب.
• حساب إدارة الأصول الشاملة (CMA)): يتيح فوائد على الودائع، ويجمع بين استثمار الأسهم وإدارة الأموال قصيرة الأمد.

( خطوات فتح الحساب

المرحلة 1: اختيار شركة الوساطة - قارن بين الرسوم، جودة الخدمة، وسهولة استخدام التطبيق.

المرحلة 2: تثبيت التطبيق - حمّل تطبيق الشركة المختارة لفتح الحساب.

المرحلة 3: التحقق من الهوية - امسح بطاقة الهوية ومر عبر التحقق عبر الهاتف.

المرحلة 4: إدخال المعلومات - أدخل بياناتك الشخصية، مصدر الدخل، بشكل دقيق.

المرحلة 5: الموافقة على الشروط - وافق على شروط التداول، وشروط استخدام منصة التداول الإلكتروني، ووقع رقميًا.

المرحلة 6: إتمام الفتح - ستتلقى إشعارًا عند إتمام فتح الحساب.

) أهمية مقارنة الرسوم

رسوم التداول في شركات الوساطة تكون حوالي 0.5% عند الطلب شخصيًا، لكن الطلب عبر ###نظام التداول الإلكتروني### أو (تطبيق الهاتف المحمول) يكون أرخص بكثير. نظرًا لأن معظم المستخدمين يظلون مع شركة الوساطة التي يختارونها لفترة طويلة، فمن المهم اختيار شركة ذات رسوم منخفضة من البداية.

ملاحظة: إذا كان لديك سجل حسابات إيداع وسحب، يمكنك فتح حساب في مؤسسة مالية أخرى بعد 20 يوم عمل. لكن، لا تنطبق هذه القاعدة على الشركات التي لديها شراكة مع الوسيط.

التحليل الفني مقابل التحليل الأساسي: الركيزتان لاتخاذ قرار الاستثمار

قبل اتخاذ قرار تداول الأسهم، من الضروري إجراء تحليل شامل.

( التحليل الفني

يعتمد على دراسة حركة الأسعار السابقة وأنماط حجم التداول للتنبؤ بالسعر المستقبلي. يستخدم مؤشرات مثل )المتوسطات المتحركة###، و(MACD)، وغيرها من أدوات الرسوم البيانية لتحديد نقاط الدخول والخروج. يُستخدم بشكل رئيسي من قبل المتداولين القصير الأمد.

( التحليل الأساسي

يقوم على تحليل البيانات المالية، الأداء الإداري، والاتجاهات الصناعية لتقييم القيمة الجوهرية للسهم. يستخدم مؤشرات مثل )نسبة السعر إلى الأرباح (PER)###، و(نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (PBR))، و(معدل العائد على حقوق الملكية (ROE))، وغيرها من الأدوات لتقييم الشركات. يُفضل من قبل المستثمرين على المدى الطويل.

استراتيجيات الاستثمار: قصير الأمد مقابل طويل الأمد، أيهما تختار؟

( استراتيجية المضاربة قصيرة الأمد

تتمثل في شراء وبيع الأسهم خلال فترة قصيرة لتحقيق أرباح سريعة. يُعرف هذا بالتداول اليومي. يعتمد على التحليل الفني ومتابعة الأخبار في الوقت الحقيقي. يمكن أن يحقق أرباحًا عالية، لكنه يحمل مخاطر كبيرة، ويؤدي إلى رسوم تداول متكررة.

) استراتيجية الاستثمار طويل الأمد

تستمر لفترة تتجاوز 5 سنوات. يُعرف هذا بالاستثمار القيمي، وهو أسلوب وارن بافيت. مع مرور الوقت، تتضاعف الأرباح بفضل الفوائد المركبة، وتوفر العديد من الدول مزايا ضريبية للاستثمار طويل الأمد.

تنويع الاستثمار وإدارة المخاطر

للتقليل من الخسائر وتحقيق عوائد مستقرة، من الضروري إدارة المخاطر بشكل فعال.

مبدأ التنويع

“لا تضع كل بيضك في سلة واحدة”. امتلاك أسهم من شركات متعددة مثل سامسونج، هيونداي، نيفر، يقلل من مخاطر تراجع سهم معين أو قطاع معين.

أدوات إدارة المخاطر

وقف الخسارة###Stop Loss###: بيع تلقائي عندما ينخفض سعر السهم إلى مستوى معين، للحد من الخسائر.

إعادة توازن المحفظة: مراجعة وتعديل توزيع الأصول بشكل دوري لمواكبة تغيرات السوق.

الاستثمار الموزع: عدم استثمار كامل المبلغ مرة واحدة، بل توزيع المبالغ على عدة أشهر، مثلاً استثمار 200 ألف شهريًا لمدة 5 أشهر، لخفض متوسط سعر الشراء.

الاحتفاظ طويل الأمد: الاحتفاظ بأسهم الشركات ذات الجودة العالية لفترة طويلة، لتقليل تأثير تقلبات السوق القصيرة.

نصائح عملية للمبتدئين في الأسهم

( ابدأ بمبالغ صغيرة

لا تستثمر مبلغًا كبيرًا من البداية. ابدأ بمبالغ صغيرة، واكتسب خبرة مع الوقت.

) تجنب اتباع السوق بشكل أعمى

لا تنجرف وراء موجة “أسهم الموضة” أو “أسهم الارتفاعات المفاجئة”. استثمر بناءً على تحليل موضوعي، وليس على الضجيج السوقي.

التعلم المستمر والمتابعة

خصص 30 دقيقة يوميًا لقراءة أخبار الاقتصاد، وراقب أداء الأسهم التي تتابعها أسبوعيًا، واطلع على البيانات الاقتصادية المهمة.

سجل استثماراتك

دوّن كل عملية استثمار، أسبابها ونتائجها، لتحليل أنماطك وتحسين قراراتك.

من مبتدئ إلى مستثمر: النصيحة الأخيرة

الاستثمار في الأسهم هو ماراثون، وليس سباقًا سريعًا. النجاح الحقيقي يأتي من الاستمرارية والحذر، وليس من التسرع أو الإفراط. إذا كنت مبتدئًا، فاعتمد على التحليل الدقيق وإدارة المخاطر، واختر استراتيجية تتناسب مع شخصيتك. ومع الصبر، ستصل إلى هدف النمو طويل الأمد لأصولك، وفي النهاية، ستجني ثمار جهودك.