لماذا يعمل مخطط بونزي بهذه القوة في الاحتيال؟ من مادلين قبل 20 عامًا إلى الأطباق المشفرة الأخيرة

مخطط بونزي هذه الخدعة قد تم ممارستها لأكثر من 100 عام، بدءًا من عام 1920 عندما قام تشارلز بونزي في بوسطن بخداع المراجحة على الطوابع، وحتى الآن لا يزال يتم تغيير الأنماط لخداع الناس لتحقيق الربح. الأكثر غرابة هو - أن الناس يعلمون بهذه الخدعة، ومع ذلك يتم استغلالهم بغباء مرة تلو الأخرى.

لماذا من الصعب إنهاء مخطط بونزي؟

ببساطة، مخطط بونزي يتكون من ثلاث كلمات: هدم جدار الشرق لسد جدار الغرب. المحتالون لا يكسبون المال من خلال استثمارات حقيقية، بل يستخدمون أموال الوافدين الجدد لتعويض “المستثمرين” السابقين. طالما أن هناك تدفق مستمر للدماء الجديدة، يمكن أن تستمر اللعبة. ولكن بمجرد عدم وجود أي شخص جديد للاستثمار، تنهار اللعبة بالكامل، ويهرب المؤسس بأموال المستثمرين، مما يتركهم بلا شيء.

المفتاح هو أنه يركز على أخطر نقطة في الطبيعة البشرية: الطمع. من لا يريد مخاطر منخفضة وعوائد مرتفعة؟ يعتبر عائد استثمار سنوي بنسبة 10% جيدًا، لكن المحتالين يجرؤون على الوعد بدخل شهري بنسبة 30%، وحتى “سواء ارتفع أو انخفض، يمكنك الربح”، هذا الإغراء يصعب مقاومته.

مقارنة الحالات الكلاسيكية

فضيحة مادوف (تكشفت عام 2008)

• مدة التشغيل: 20 سنة
• مبلغ الاحتيال: 648 مليار دولار
• فخ: هوية رئيس ناسداك السابق + تأييد نادي اليهود، يعد بعائد ثابت بنسبة 10% سنويًا
• نقطة الكشف: أزمة مالية 2008، سحب المستثمرين للأموال بشكل مركز، انقطاع سلسلة التمويل

محفظة PlusToken (انكشافها في 2019)

• مدة التشغيل: أكثر من عام
• مبلغ الاحتيال: 20 مليار دولار من العملات المشفرة
• فخ: يتنكر بغطاء “البلوكشين” الفاخر، ويعد بعوائد شهرية تتراوح بين 6%-18%، ويزعم أنه يحقق ذلك من خلال المراجحة.
• نقطة الفشل: عدم القدرة على سحب العملات فجأة، توقف دعم العملاء عن الرد، مما جعل المستثمرين يدركون أنهم وقعوا في الفخ.

هل رأيت؟ الزمن يتغير، وتغليف المخططات يتطور. من المالية التقليدية إلى العملات المشفرة، من وعد المراجحة من الطوابع البريدية إلى المراجحة في معاملات البلوك تشين، الجوهر لم يتغير.

10 إشارات تخبرك: قد تكون هذه خدعة

1. مخاطر منخفضة وعوائد مرتفعة——المعرفة الأساسية المالية: العوائد العالية تعني بالضرورة مخاطر عالية. هل رأيت استثمارًا يحقق 30% ربح شهريًا؟
2. حماية رأس المال والعوائد—— لا توجد استثمار يمكنه ضمان الربح بنسبة 100٪، من يجرؤ على قول ذلك يكذب.
3. آلية المنتج معقدة للغاية——يتعمدون جعل الأمور البسيطة تبدو غامضة للغاية، مما يجعلك لا تفهم.
4. السؤال عن التفاصيل يُعتبر تملصاً - عندما تسأل عن كيفية عمل المشروع لكنهم يتلعثمون، ويكتفون بعبارة “سر تجاري” لتفادي الإجابة.
5. معلومات الشركة لا يمكن العثور عليها——لا يمكن العثور على التسجيل في نظام الصناعة والتجارة، أو أنها فقط شركة وهمية.
6. إعداد سحب العوائق المتنوعة——رسوم المعاملات مرتفعة للغاية، قواعد السحب تتغير بشكل عشوائي، عدم القدرة على التحويل لفترة طويلة
7. نظام هرم لجذب الأعضاء——لكي تكسب المال، يجب عليك تطوير فروع جديدة، حيث أن استثمارات الأعضاء الجدد هي المصدر الرئيسي للإيرادات.
8. تمت إحاطة المؤسسين بالأساطير - يتم تقديم المؤسس على أنه “عبقري” أو “مخلص”، دون الاعتراف أبداً بالفشل.
9. مصدر الاستثمار غير واضح——“عائداتك” تأتي من أين بالضبط، لا يمكن توضيح ذلك.
10. الالتزام بعوائد مرتفعة مستقرة——معدل العائد نفسه في أي وقت، لا يوجد في الواقع

كيف تنقذ نفسك؟

التوصيات الأساسية：

• تذكر دائمًا هذه العبارة: المخاطر تتناسب طرديًا مع العوائد. لا توجد فطائر مجانية في السماء.
• قبل الاستثمار، تعلم بعض الأساسيات المالية، لا تدع المصطلحات المهنية تخدعك
• من المهم التحقق من خلفية الشركات، فقضاء 5 دقائق إضافية في البحث يمكن أن يمنع خسائر تصل إلى مئات الآلاف
• بالنسبة لأساليب الاستثمار التي لا تفهمها، من الأفضل التخلي عنها بدلاً من الإصرار عليها.
• عند مواجهة حالات غامضة، استشر مستشارًا محترفًا، القليل من المال يشتري راحة البال
• تذكّر: الطمع هو الخطيئة الأصلية. اسأل نفسك لماذا لم يكتشف الآخرون هذه “الفرصة”؟

بصراحة، أسوأ ما في مخطط بونزي ليس الخداع نفسه، بل إنه يستغل الطمع الموجود في قلوب الجميع. من طوابع بوسطن إلى العملات المشفرة، لم يتغير جوهر الخداع على مدى 100 عام - إنه مجرد أخذ أموال الجدد لتعويض السابقين، دورة تتكرر حتى الانهيار.

الآن بعد أن أصبحت تقنية البلوك تشين بهذا الزخم، تتوالى الرموز ومشاريع DeFi، وقد اختلط المحتالون بيننا. في المرة القادمة التي ترى فيها “فرصة استثمارية مستقرة وعالية العائد”، تذكر أن تسأل نفسك سؤالًا واحدًا: إذا كانت هذه الفرصة مربحة حقًا، لماذا يبذل المحتالون جهدًا لإقناعي؟

ابق حذراً، وحافظ على رأس المال، فهذا أهم من أي شيء آخر.