اثنان من صناديق الاستثمار المتداولة ذات توزيعات الأرباح المربحة يمكنك الحصول عليها مقابل $200 في سبتمبر والاحتفاظ بها إلى الأبد

رؤى أساسية

• يقدم ثنائي من صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع عوائد تبلغ 3.7% و4% عند الأسعار الحالية.
• لقد كانت صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم ذات توزيعات أرباح شركة شوازب الأمريكية تزيد من توزيعها بمعدل سنوي قوي يبلغ 7.6% على مدى السنوات الخمس الماضية.
• منذ عام 2020، قام صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF بزيادة توزيعاته بنسبة 13.3% سنويًا.

إن إنشاء تدفق دخل يعتمد على الأرباح الموثوقة لا يتطلب رأس مال كبير أو استراتيجيات معقدة لاختيار الأسهم. في الواقع، $200 يكفي لشراء أسهم من اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة التي تقدم آفاقًا واعدة في الوقت الحالي.

يوفر صندوق Schwab US Dividend Equity ETF وصندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF للمستثمرين تعرضًا كبيرًا للعديد من الشركات الرائدة في دفع الأرباح التي تتخذ من الولايات المتحدة وخارجها مقرًا لها. الأكثر فائدة، مع 200 دولار، يمكنك شراء أسهم من كلا الصندوقين ولا يزال لديك بعض التغيير للمشروبات.

ما هو آلية عمل هذه الصناديق المتداولة التي تدفع توزيعات الأرباح؟

كل من صندوق Schwab US Dividend Equity ETF وصندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF هما صناديق مُدارة بشكل سلبي تراقب مؤشرات محددة. صندوق Schwab US Dividend Equity ETF يتبع مؤشر Dow Jones US Dividend 100.

تعتبر صندوق Schwab US Dividend Equity ETF حصريًا الشركات الأمريكية التي قامت بزيادة توزيعاتها لمدة لا تقل عن 10 سنوات متتالية، باستثناء صناديق الاستثمار العقاري (REITs). يتم تعيين درجة مركبة للكيانات التي تستوفي هذا المعيار بناءً على الرفع المالي، وعائد الأرباح، ومعدلات نمو الأرباح على مدى خمس سنوات.

يقتصر مؤشر داو جونز الأمريكي للأرباح على 100 شركة ذات أعلى درجات مركبة، موزونة وفقًا لرأسمالها السوقي. يعني هذا الوزن حسب رأس المال أن أكبر الكيانات لها التأثير الأكبر على الأداء. اعتبارًا من 2 سبتمبر، كانت أكبر شركتين هما شيفرون وكونوكو فيليبس.

تتبع صناديق الاستثمار المتداولة عالية العائد من فاندغارد الدولية مؤشر FTSE All-World ex US High Dividend Yield. إنه مؤشر شامل يشتمل على أكثر من 1,500 سهم، على الرغم من استبعاده للشركات الأمريكية وصناديق الاستثمار العقاري. يختار المؤشر بشكل سلبي السمات الرئيسية بما في ذلك القيمة السوقية وعائد الأرباح. في نهاية يوليو، كانت نستله وروش هما الحيازتان الرئيسيتان له.

ماذا تقدم هذه الصناديق المتداولة في الأرباح؟

بعد تقسيم الأسهم العام الماضي، تم تداول صندوق Schwab US Dividend Equity ETF بسعر يمكن الوصول إليه للغاية يبلغ حوالي $28 للسهم. من خلال توقع دفعات الأرباح الأربع الأخيرة، يمكن للمستثمرين الذين يشترون بأسعار الحالية الحصول على عائد بنسبة 3.7% في السنة القادمة.

يبدو أن تحقيق عائد أعلى بشكل ملحوظ في السنوات القادمة أكثر احتمالية من الركود لصندوق Schwab US Dividend Equity ETF. لقد توسع التوزيع الربع سنوي الذي يقدمه هذا الصندوق بنسبة 7.6% سنويًا على مدار السنوات الخمس الماضية.

تُعد أسهم صندوق Vanguard الدولي لعائدات الأرباح العالية أغلى بسعر حديث يبلغ حوالي $83 للسهم، لكنها قد تستحق الاستثمار. لقد ارتفع توزيع أرباح هذا الصندوق ربع السنوي بنسبة 13.3% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية. حتى إذا كانت التوزيعات المستقبلية تتماشى مع العام الماضي، فقد يحصل المستثمرون الذين يشترون الأسهم بأسعار الحالية على عائد بنسبة 4% خلال الأشهر الـ 12 المقبلة.

كل من صندوق Schwab US Dividend Equity وصندوق Vanguard International High Dividend Yield يتم إدارتهما بشكل سلبي. وبدون مديري صناديق نشطين للحصول على تعويض، يتمتعان بنسب نفقات منخفضة. وهذا يضمن أن تصل تقريبًا جميع الأرباح التي تولدها مؤشراتهما الأساسية إلى حسابك.

تحمل صندوق Vanguard الدولي المرتفع لعائدات الأرباح نسبة مصاريف تبلغ 0.17%. وهي مرتفعة قليلاً بسبب تتبع الأسهم الدولية. يأتي صندوق Schwab للأسهم ذات الأرباح في الولايات المتحدة مع نسبة مصاريف أقل بكثير تبلغ 0.06%.

لماذا تختار بينهما؟

لقد تخلف صندوق Schwab US Dividend Equity ETF عن صندوق Vanguard International High Dividend Yield ETF على مدى السنوات الخمس الماضية، لكن قد لا تستمر هذه الاتجاه في المستقبل. بدلاً من تركيز جميع مواردك في منطقة واحدة، فإن تقسيم استثمارك بين الاثنين هو استراتيجية ممتازة للحفاظ على محفظة متنوعة جغرافياً.