ما هو تداول العملات؟

سوق الفوركس هو الأكبر في العالم من حيث الحجم والسيولة. يتبادل المتداولون والشركات والحكومات العملات لتسهيل التجارة الدولية، بينما يستخدمه العديد من المتداولين لأغراض مضاربية. شخصيًا، وجدت أنه من المثير للاهتمام كيف تجعل فرص التحكيم مع أسعار الصرف وأسعار الفائدة هذا السوق جذابًا جدًا للتداول بحجم كبير أو باستخدام الرافعة المالية.

يتكون السوق من أزواج العملات الورقية وأسعارها النسبية، والتي تُشترى عادةً بكميات. تحتوي الكمية القياسية على 100,000 وحدة من العملة الأساسية، على الرغم من وجود خيارات أصغر تصل إلى 100 وحدة لأولئك الذين بدأوا برأس مال أقل.

عادةً ما يستخدم المتداولون الرفع المالي لزيادة قوتهم الاستثمارية. يمكننا أيضًا إدارة المخاطر من خلال العقود الآجلة والمبادلات للتداول بأسعار محددة في المستقبل. تخلق هذه المجموعة من الأدوات فرص استثمارية متنوعة.

مقدمة

على الرغم من أنك لا تتداول في الفوركس، إلا أن هذا السوق يؤثر على حياتك اليومية. بينما لا تكون آثار الانخفاض في سوق الأسهم دائمًا واضحة، فإن التغيير في قيمة عملتك يؤثر مباشرة على أسعار السلع والخدمات. إذا كنت قد سافرت إلى الخارج، فمن المحتمل أنك قمت بتغيير العملات دفعًا لرسوم بناءً على الأسعار الحالية.

الفوركس هو أصل فريد يختلف عن الأسهم والسلع والسندات. من خلال التعمق في خصوصياته، نفهم لماذا يوجد سوق بهذا الحجم الكبير والحاجة إلى نظام عالمي حقاً.

ما هو الفوركس؟

يتكون تداول العملات الأجنبية أو FX من شراء وبيع العملات السيادية. يتم تحديد أسعار الصرف التي نجدها في البنوك أو مكاتب الصرافة من خلال ما يحدث في هذا السوق.

تستند تحركات أسعار الصرف إلى الظروف الاقتصادية والأحداث العالمية ومعدلات الفائدة والعوامل السياسية. هذا يجعل الفوركس سائلًا للغاية وله أكبر حجم من التداولات بين جميع الأسواق المالية.

يشمل السوق نشاطين رئيسيين: المعاملات الاقتصادية والتجارة المضاربة. بالنسبة للشركات التي تعمل دوليًا، فإن شراء وبيع العملات أمر ضروري لاستعادة الأموال أو شراء السلع في الخارج.

المتداولون يمثلون الوجه الآخر للسوق. من الشائع التجارة بحجم كبير على المدى القصير مستغلين تقلبات صغيرة في الأسعار. الفوركس مليء بفرص التحكيم، مما يفسر حجمه الضخم من العمليات.

نبحث أيضًا عن الأرباح على المدى الطويل من خلال التقلبات في أسعار الفائدة أو الأحداث الجيوسياسية. من خلال الاحتفاظ بعملة على مدى فترة من الزمن، يمكننا تحقيق فوائد كبيرة، أو الاتفاق على أسعار صرف قبل سنوات من خلال عقود الآجلة.

بالنسبة للمستخدمين الصغار، قد يكون التداول تحديًا بدون رافعة مالية أو رأس المال الأولي الكبير، مما يفسر لماذا تولد البنوك والمؤسسات المالية الجزء الأكبر من الحجم.

ما هو زوج العملات؟

في أبسط مستوياته، يحتوي السوق على أزواج تصف السعر النسبي بين عملتين. الأولى هي العملة الأساسية والثانية هي العملة المقابلة أو العملة المقتبسة. يتم التعبير عن القيمة بالنسبة لوحدة واحدة من العملة الأساسية.

يظهر GBP/USD سعر 1 جنيه إسترليني بالدولار. يشير سعر 1.3809 إلى أن 1 جنيه يساوي 1.3809 دولار. هذه الزوج، المعروف باسم “كابل” ( لقب يأتي من كابل عبر الأطلسي من القرن التاسع عشر )، هو أحد أكثر الأزواج تداولاً.

بين الأزواج الأكثر سيولة نجد USD/JPY و GBP/USD و USD/CHF و EUR/USD، المعروفة بالأزواج الرئيسية، التي تتكون من الدولار الأمريكي والين الياباني والجنيه الاسترليني والفرنك السويسري واليورو.

لماذا نتداول في الفوركس؟

السوق لا يقتصر على المضاربة. تشارك البنوك والشركات والكيانات الأخرى لتسهيل المعاملات الدولية. كما تتفق الشركات على أسعار صرف مسبقة لتثبيت التكاليف المستقبلية (تغطية). تقوم الحكومات بتجميع الاحتياطيات وتسعى لتحقيق أهداف اقتصادية من خلال ربط العملة أو التحكم في الواردات/الصادرات.

للمشغلين الأفراد، يوفر الفوركس مزايا جذابة:

• الرافعة المالية التي تسمح بالاستثمار برأس مال أكثر من المتاح
• تكاليف دخول منخفضة مقارنة بالأسهم
• تشغيل شبه مستمر، قابل للتكيف مع أي جدول زمني
• سيولة عالية وفروق ضيقة
• توفر الخيارات والعقود الآجلة لاستراتيجيات البيع على المكشوف

أين يتم التداول في الفوركس

على عكس الأسهم المتداولة في البورصات المركزية، يحدث تداول العملات في المراكز العالمية. يتداول المشاركون مباشرة من خلال العمليات خارج البورصة أو عبر الشبكة المصرفية.

الإشراف معقد بسبب اللوائح المختلفة لكل عملة. على الرغم من أن العديد من الولايات القضائية لديها وكالات تشرف على التجارة الداخلية، إلا أن نطاقها الدولي محدود.

تتمثل المناطق الرئيسية للتشغيل في نيويورك ولندن وطوكيو وسيدني. عدم وجود نقطة مركزية يعني أنه يمكنك العثور على وسطاء يسهلون العمليات في جميع أنحاء العالم.

توجد العديد من خدمات الوساطة عبر الإنترنت المجانية التي تحقق أرباحًا من الفرق بين السعر المعروض والسعر الحقيقي في السوق. للمبتدئين، أوصي باختيار وكالة تسمح بالتداول في الميكرو لوت.

الجوانب الفريدة لتجارة العملة

يتميز الفوركس بخصائص مميزة:

1. تغطية جغرافية واسعة مع 180 عملة معترف بها
2. سيولة قصوى وحجم العمليات
3. الأسعار المتأثرة بعوامل عالمية متعددة
4. عمليات شبه مستمرة، خمسة أيام في الأسبوع
5. هوامش الربح التي تتطلب حجم كبير لتكون ذات دلالة

كيفية التداول في الفوركس

يمكننا معالجة السوق بعدة طرق. أبسطها هو شراء زوج والاحتفاظ به في انتظار التقدير. يمكننا أيضًا رفع الرافعة المالية لزيادة رأس المال المتاح لدينا، واستخدام الخيارات التي تسمح بالشراء أو البيع بسعر ثابت في تاريخ محدد، أو الاستفادة من الفروقات في أسعار الفائدة بين البلدان.

جانب مثير للاهتمام هو تحقيق الأرباح من خلال الفروقات في أسعار الفائدة بين البنوك المركزية. ومع ذلك، يجب أن نأخذ في الاعتبار التكاليف الإضافية مثل رسوم التحويلات، والرسوم المصرفية، والأنظمة الضريبية المختلفة.

البيبس واللوتات في التجارة

نقطة (نسبة مئوية بالنقاط) هي الحد الأدنى من الزيادة في سعر زوج. في GBP/USD، تمثل 0.0001، بينما في الأزواج مع الين الياباني تعادل 0.01. بعض الوسطاء يقدمون نقاط صغيرة، وهو رقم عشري إضافي.

في الفوركس، يتم تداول العملات في دفعات. تحتوي الدفعة القياسية على 100,000 وحدة من العملة الأساسية، ولكن هناك خيارات أصغر:

• دفعة قياسية: 100.000 وحدة
• ميني: 10.000 وحدة
• ميكرو: 1.000 وحدة
• نانو: 100 وحدات

من السهل حساب الأرباح والخسائر باستخدام المجموعات. على سبيل المثال، عند شراء مجموعة قياسية من EUR/USD، فإن زيادة بمقدار نقطة واحدة تعادل $10 من الربح.

الرافعة المالية والتحوط

يسمح الرافعة المالية بالاقتراض بضمان صغير، مما يضاعف رأس المال المتاح. يعبر الوسطاء عن ذلك بمعدل 10x، 20x، إلخ. يوفر رافعة مالية بمعدل 10x مع 10.000 دولار 100.000 دولار للتداول.

لذلك، نحن نحافظ على هامش يغطي الخسائر المحتملة. الرفع المالي يضخم كل من الأرباح والخسائر، مما يسمح بالوصول إلى الأسواق التي تتطلب رأس مال كبير.

تسمح التغطية بتثبيت أسعار الصرف لتحقيق الاستقرار المالي من خلال العقود الآجلة أو الخيارات. يُلزم عقد الآجلة بالتداول بسعر محدد في تاريخ مستقبلي، بينما تعطي الخيارات الحق ولكن ليس الالتزام للقيام بذلك.

التحكيم في أسعار الفائدة المغطاة يستفيد من الفروق بين المعدلات العالمية مما يعوض عن مخاطر التقلب. على الرغم من أنه يولد أرباحًا أقل من العمليات غير المغطاة، إلا أنه يضمن عوائد دنيا في البيئات المتقلبة.

تقدم الفوركس بديلاً فريدًا للأسهم لأولئك الذين يهتمون بالاقتصاد العالمي. على الرغم من أنه قد يبدو أقل الوصولية من العملات المشفرة أو الأسهم، فقد قامت الوسطاء عبر الإنترنت بدمقرطة الوصول. ومع ذلك، فإن الاستراتيجيات المرفوعة تحمل مخاطر عالية، لذا من الضروري فهم الآليات جيدًا قبل التداول.