التنقل في مجال العملات الرقمية: أساسيات الامتثال لقواعد السفر في المملكة المتحدة

المملكة المتحدة تطبق قاعدة السفر للأصول الرقمية

لقد دخلت المملكة المتحدة حيز التنفيذ قاعدة السفر للأصول الرقمية () اعتبارًا من 1 سبتمبر 2023. هذه اللائحة، التي أعلنت عنها الجهة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة في 17 أغسطس، لديها القدرة على التأثير على بعض تحويلات العملات الرقمية.

فهم متطلبات قاعدة السفر

بموجب هذا التنظيم الجديد، يجب على مقدمي خدمات الأصول الرقمية الذين يعملون في المملكة المتحدة جمع والتحقق وتبادل المعلومات ذات الصلة للمعاملات المتعلقة بـ الأصول الرقمية. ويشمل ذلك تفاصيل المرسل والمستلم لمبادلات العملات الرقمية إلى العملات التقليدية، ومبالغ المعاملات للتحويلات بين العملات الرقمية، والبيانات الإضافية اللازمة للمعاملات ذات الصلة الأخرى. يجب نقل البيانات المجمعة بسرعة وبشكل آمن لضمان الشفافية والمساءلة.

التأثير على المعاملات الدولية

بالنسبة لمستخدمي الأصول الرقمية الذين يتلقون المدفوعات من مصادر دولية غير خاضعة للوائح قاعدة السفر، يجب على مزودي الخدمة إجراء تقييمات للمخاطر قبل السماح بالوصول إلى تلك الأصول. تمتد هذه اللوائح إلى المواطنين البريطانيين الذين يشاركون في معاملات العملات الرقمية خارج المملكة المتحدة.

السياق العالمي والتبني

قانون السفر، وهو مبادرة من هيئة مراقبة مالية عالمية، تم اعتماده من قبل المملكة المتحدة في يوليو 2022. وبالإضافة إلى ذلك، قامت المملكة المتحدة بتنفيذ تنظيمات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لأنشطة البلوكشين.

المخاوف الصناعية والتنفيذ العالمي

أعرب قادة الصناعة في المملكة المتحدة عن قلقهم بشأن الحصول على معلومات العملاء من الخارج، لا سيما من الدول التي لا تتبع قواعد مماثلة. كشفت دراسة استقصائية حديثة أن أكثر من 50% من الولايات القضائية لم تتخذ أي إجراء، و 75% لديها امتثال جزئي أو عدم امتثال، وفقط عدد محدود قد نفذ القوانين بالكامل. حتى الآن، فقط 35 ولاية قضائية قد أقرت هذه القوانين، ولا يزال العديد منها لم ينفذها. على سبيل المثال، تخطط الاتحاد الأوروبي لتنفيذ هذا القانون في عام 2024.

اختلافات في التنفيذ

حتى بين الدول التي تنفذ القاعدة، هناك اختلافات في التنفيذ. على سبيل المثال، تتطلب كندا تسجيل الرمز البريدي للمتلقي، بينما لا توجد مثل هذه المتطلبات في المملكة المتحدة. يمكن أن تؤدي هذه الاختلافات إلى ارتباك في التحويلات عبر الحدود.

الأهداف التنظيمية والتحديات

قال المنظم المالي: "قاعدة السفر هي إحدى الطرق التي نرفع بها المعايير في مجال العملات الرقمية ،" مما يتماشى مع أهداف حماية المستهلك والتنافسية.

تظل إحدى التحديات الرئيسية في وضع معايير لتحديد الأفراد وراء المعاملات، لا سيما بالنسبة للمحافظ الرقمية المستقلة التي لا تستضيفها مقدمو الخدمات الخاضعة للتنظيم.

مع تطور مجال العملات الرقمية، يمثل تنفيذ قاعدة السفر خطوة مهمة نحو التوافق التنظيمي العالمي، على الرغم من العقبات في التطبيق المتسق والتعاون الدولي.