تتداول شركة زيونز بانكوربوريشن بسعر 56.52 دولار للسهم وقد حافظت على مسارها الصحيح مع السوق بشكل عام، حيث حققت زيادة قدرها 19.7% على مدار الستة أشهر الماضية. في نفس الوقت، حقق مؤشر S&P 500 عائدًا قدره 15.5%.
هل هناك فرصة شراء في زيونز بانكوربوريشن، أم أنها تشكل خطرًا على محفظتك؟ تحقق من تقرير البحث المتعمق الخاص بنا لترى ما يقوله محللونا، إنه مجاني.
لماذا لا تعتبر زيونز بانكوربوريشن مثيرة؟
ليس لدينا الكثير من الثقة في زيونز بانكوربوريشن. إليك ثلاثة أسباب تجعلنا نتجنب ZION والأسهم التي نفضل امتلاكها.
1. نقاط دخل الفائدة الصافية تشير إلى الطلب الضعيف
بينما تحقق البنوك إيرادات من مصادر متعددة، يعتبر المستثمرون صافي دخل الفوائد حجر الزاوية - إذ أن خصائصه القابلة للتنبؤ والمتكررة تتناقض بشكل حاد مع تقلب الرسوم لمرة واحدة.
نمت الإيرادات الصافية للفائدة لشركة زيون بانكوربوريشن بمعدل سنوي قدره 2.7% على مدى السنوات الخمس الماضية، وهو أسوأ بكثير من صناعة البنوك الأوسع ويتماشى مع إجمالي إيراداتها.
إيرادات الفوائد الصافية لشركة زيونز بانكوربوريشن على مدار 12 شهرًا ### 2. من المتوقع أن يكون نمو إيرادات الفوائد الصافية ضئيلاً
تشير توقعات صافي دخل الفوائد من قبل محللي وول ستريت إلى إمكانيات الشركة. قد لا تكون التوقعات دقيقة دائمًا، ولكن النمو المتسارع يعزز عادة مضاعفات التقييم وأسعار الأسهم، بينما يؤدي تباطؤ النمو إلى العكس.
على مدى الأشهر الـ 12 المقبلة، يتوقع المحللون من جانب البيع أن ينخفض صافي دخل الفوائد لشركة زيونز بانكوربوريشن بنسبة 39%، وهو انخفاض عن معدل نموه السنوي البالغ 27.6% خلال العامين الماضيين. هذا التوقع أقل من معدل نموه السنوي البالغ 27.6% خلال العامين الماضيين.
3. نمو TBVPS يعكس قاعدة أصول قوية
قيمة الكتاب الملموسة لكل سهم (TBVPS) تُعتبر مؤشراً رئيسياً على القوة المالية للبنك، حيث تمثل الأصول الصلبة المتاحة للمساهمين بعد إزالة الأصول غير الملموسة التي قد تتبخر خلال الأزمات المالية.
على الرغم من أن TBVPS لشركة Zions Bancorporation كان ثابتًا على مدى السنوات الخمس الماضية. فإن الخبر الجيد هو أن نموه قد تسارع مؤخرًا حيث نما TBVPS بمعدل مذهل قدره 20.1% سنويًا على مدار العامين الماضيين ( من 25.52 دولار إلى 36.81 دولار للسهم ).
قيمة الكتاب الملموسة لكل سهم في شركة زيونز بانكوربوريشن ربع السنوية ## الحكم النهائي
جودة أعمال زيونز بانكوربوريشن في النهاية لا ترقى إلى معاييرنا. ومع ذلك، فإن السهم يتداول حالياً بمعدل 1.2× P/B المستقبلية ( أو 56.52 دولار للسهم). في حين أن هذا التقييم عادل، إلا أن العائد ليس كبيراً مقارنة بالجانب السلبي المحتمل. نحن واثقون تماماً من أن هناك أسهماً أفضل للشراء في الوقت الحالي. دعنا نوجهك نحو شركة رائدة في مجال الطيران قد أتقنت استراتيجيتها في عمليات الدمج والاستحواذ.
الأسهم التي سنشتريها بدلاً من زيونز بانكوبوريشن
أثارت الرسوم الجمركية ليوم "تحرير" دونالد ترامب في أبريل 2025 اضطراباً في الأسواق، لكن الأسهم قد انتعشت بقوة منذ ذلك الحين، مما يثبت أن ردود الفعل السريعة غالباً ما تخلق أفضل فرص الشراء.
تستمر القصة الأموال الذكية تتجه بالفعل نحو المرحلة التالية. لا تفوت فرصة الانتعاش - تحقق من أفضل 6 أسهم لدينا لهذا الأسبوع. هذه قائمة مختارة من أسهمنا عالية الجودة التي حققت عائدًا متفوقًا على السوق بنسبة 183% على مدار السنوات الخمس الماضية ( اعتبارًا من 31 مارس 2025 ).
تشمل الأسهم التي صنعت قائمتنا في عام 2020 أسماءً مألوفة الآن مثل Nvidia (+1,545% بين مارس 2020 ومارس 2025) بالإضافة إلى شركات تحت الرادار مثل شركة Exlservice ذات رأس المال الصغير سابقًا (+354% عائد خمس سنوات). اعثر على الفائز الكبير التالي لك مع StockStory اليوم.
تقوم StockStory بالتوسع وتوظيف محللي الأسهم وأدوار التسويق. هل أنت منشئ من 0 إلى 1 شغوف بالأسواق والذكاء الاصطناعي؟ شاهد الوظائف المتاحة هنا.
عرض التعليقات
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
3 أسباب لبيع ZION والأسهم التي يجب شراؤها بدلاً من ذلك
تتداول شركة زيونز بانكوربوريشن بسعر 56.52 دولار للسهم وقد حافظت على مسارها الصحيح مع السوق بشكل عام، حيث حققت زيادة قدرها 19.7% على مدار الستة أشهر الماضية. في نفس الوقت، حقق مؤشر S&P 500 عائدًا قدره 15.5%.
هل هناك فرصة شراء في زيونز بانكوربوريشن، أم أنها تشكل خطرًا على محفظتك؟ تحقق من تقرير البحث المتعمق الخاص بنا لترى ما يقوله محللونا، إنه مجاني.
لماذا لا تعتبر زيونز بانكوربوريشن مثيرة؟
ليس لدينا الكثير من الثقة في زيونز بانكوربوريشن. إليك ثلاثة أسباب تجعلنا نتجنب ZION والأسهم التي نفضل امتلاكها.
1. نقاط دخل الفائدة الصافية تشير إلى الطلب الضعيف
بينما تحقق البنوك إيرادات من مصادر متعددة، يعتبر المستثمرون صافي دخل الفوائد حجر الزاوية - إذ أن خصائصه القابلة للتنبؤ والمتكررة تتناقض بشكل حاد مع تقلب الرسوم لمرة واحدة.
نمت الإيرادات الصافية للفائدة لشركة زيون بانكوربوريشن بمعدل سنوي قدره 2.7% على مدى السنوات الخمس الماضية، وهو أسوأ بكثير من صناعة البنوك الأوسع ويتماشى مع إجمالي إيراداتها.
إيرادات الفوائد الصافية لشركة زيونز بانكوربوريشن على مدار 12 شهرًا ### 2. من المتوقع أن يكون نمو إيرادات الفوائد الصافية ضئيلاً
تشير توقعات صافي دخل الفوائد من قبل محللي وول ستريت إلى إمكانيات الشركة. قد لا تكون التوقعات دقيقة دائمًا، ولكن النمو المتسارع يعزز عادة مضاعفات التقييم وأسعار الأسهم، بينما يؤدي تباطؤ النمو إلى العكس.
على مدى الأشهر الـ 12 المقبلة، يتوقع المحللون من جانب البيع أن ينخفض صافي دخل الفوائد لشركة زيونز بانكوربوريشن بنسبة 39%، وهو انخفاض عن معدل نموه السنوي البالغ 27.6% خلال العامين الماضيين. هذا التوقع أقل من معدل نموه السنوي البالغ 27.6% خلال العامين الماضيين.
3. نمو TBVPS يعكس قاعدة أصول قوية
قيمة الكتاب الملموسة لكل سهم (TBVPS) تُعتبر مؤشراً رئيسياً على القوة المالية للبنك، حيث تمثل الأصول الصلبة المتاحة للمساهمين بعد إزالة الأصول غير الملموسة التي قد تتبخر خلال الأزمات المالية.
على الرغم من أن TBVPS لشركة Zions Bancorporation كان ثابتًا على مدى السنوات الخمس الماضية. فإن الخبر الجيد هو أن نموه قد تسارع مؤخرًا حيث نما TBVPS بمعدل مذهل قدره 20.1% سنويًا على مدار العامين الماضيين ( من 25.52 دولار إلى 36.81 دولار للسهم ).
قيمة الكتاب الملموسة لكل سهم في شركة زيونز بانكوربوريشن ربع السنوية ## الحكم النهائي
جودة أعمال زيونز بانكوربوريشن في النهاية لا ترقى إلى معاييرنا. ومع ذلك، فإن السهم يتداول حالياً بمعدل 1.2× P/B المستقبلية ( أو 56.52 دولار للسهم). في حين أن هذا التقييم عادل، إلا أن العائد ليس كبيراً مقارنة بالجانب السلبي المحتمل. نحن واثقون تماماً من أن هناك أسهماً أفضل للشراء في الوقت الحالي. دعنا نوجهك نحو شركة رائدة في مجال الطيران قد أتقنت استراتيجيتها في عمليات الدمج والاستحواذ.
الأسهم التي سنشتريها بدلاً من زيونز بانكوبوريشن
أثارت الرسوم الجمركية ليوم "تحرير" دونالد ترامب في أبريل 2025 اضطراباً في الأسواق، لكن الأسهم قد انتعشت بقوة منذ ذلك الحين، مما يثبت أن ردود الفعل السريعة غالباً ما تخلق أفضل فرص الشراء.
تستمر القصة الأموال الذكية تتجه بالفعل نحو المرحلة التالية. لا تفوت فرصة الانتعاش - تحقق من أفضل 6 أسهم لدينا لهذا الأسبوع. هذه قائمة مختارة من أسهمنا عالية الجودة التي حققت عائدًا متفوقًا على السوق بنسبة 183% على مدار السنوات الخمس الماضية ( اعتبارًا من 31 مارس 2025 ).
تشمل الأسهم التي صنعت قائمتنا في عام 2020 أسماءً مألوفة الآن مثل Nvidia (+1,545% بين مارس 2020 ومارس 2025) بالإضافة إلى شركات تحت الرادار مثل شركة Exlservice ذات رأس المال الصغير سابقًا (+354% عائد خمس سنوات). اعثر على الفائز الكبير التالي لك مع StockStory اليوم.
تقوم StockStory بالتوسع وتوظيف محللي الأسهم وأدوار التسويق. هل أنت منشئ من 0 إلى 1 شغوف بالأسواق والذكاء الاصطناعي؟ شاهد الوظائف المتاحة هنا.
عرض التعليقات