كيف تحافظ على القيمة وتنميها خلال فترات تقلب السوق؟ استكشف أربع خطط لعائدات عملة مستقرة منخفضة المخاطر
في أبريل 2025، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات حادة بسبب سياسة التعريفات وموقف الاحتياطي الفيدرالي. أدت سياسة "التعريفات المتكافئة" التي أعلنها ترامب إلى ردود فعل متتالية، مما أدى إلى تقليص القيمة السوقية لمؤشر S&P 500 بشكل كبير في فترة زمنية قصيرة، كما شهد سعر البيتكوين تقلبات كبيرة. صرح رئيس الاحتياطي الفيدرالي باول أنه على الرغم من أن التعريفات قد ترفع التضخم وتعيق النمو، إلا أن الاحتياطي الفيدرالي سيبقي على استقراره في السياسة، مع التركيز على البيانات طويلة الأجل. قامت العديد من بنوك الاستثمار برفع احتمالية ركود الاقتصاد الأمريكي، مما جعل آفاق السوق مليئة بعدم اليقين.
في هذا البيئة غير المستقرة، كيف يجب على المستثمرين التعامل؟ قد تكون منتجات العائد منخفضة المخاطر القائمة على عملة مستقرة خيارًا حكيمًا، حيث يمكن أن تقدم عوائد مستقرة نسبيًا خلال فترات تقلب السوق. ستقدم هذه المقالة أربعة أنواع من منتجات العائد القائمة على عملة مستقرة كمرجع للمستثمرين.
يرجى ملاحظة أن المحتوى التالي هو لأغراض المعلومات فقط ولا يشكل نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين إجراء بحث وتقييم المخاطر بشكل كافٍ قبل اتخاذ أي قرار استثماري.
1. توفير سبارك USDC ( إيثيريوم )
يمكنك المشاركة من خلال ربط محفظتك بموقع Spark الرسمي، واختيار منتج Savings USDC لإيداع USDC.
مصدر العائد: يأتي بشكل رئيسي من معدل الفائدة على مدخرات Sky (SSR)، والذي تدعمه الإيرادات الناتجة عن رسوم قروض العملات المشفرة، واستثمارات سندات الخزانة الأمريكية، وتوفير السيولة للمنصات الأخرى. يتم تحويل USDC إلى USDS بمعدل 1:1 عبر Sky PSM وإيداعه في خزينة SSR لكسب العوائد، وتزداد قيمة رموز sUSDC مع تراكم العوائد.
تقييم المخاطر: المخاطر العامة منخفضة. USDC كعملة مستقرة رئيسية، لديها استقرار عالي. تم تدقيق منصة Spark عدة مرات، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. لكن لا يزال يتعين على المستثمرين الانتباه لتأثير تقلبات السوق المحتملة على السيولة.
2. Berachain BYUSD| (Berachain) العسل
ادخل إلى BeraHub من خلال الموقع الرسمي لـ Berachain، بعد ربط محفظة متوافقة، اختر بركة BYUSD/HONEY في صفحة Pools، وادخل الأصول المعنية لتوفير السيولة. يمكن رهن رموز LP المكتسبة في خزينة المكافآت لكسب BGT.
مصدر العائد: يشمل بشكل رئيسي مكافآت BGT (حوالي 3.41% APR) و توزيعات رسوم التداول داخل البركة (حوالي 0.01% APR). BGT هو رمز حوكمة غير قابل للتحويل لشبكة Berachain، ويمكن حرقه بنسبة 1:1 للحصول على BERA، ومشاركة إيرادات الرسوم من العديد من التطبيقات الأساسية.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. كل من BYUSD و HONEY هما عملة مستقرة، مما يعني أن مخاطر تقلب الأسعار منخفضة. تم تدقيق آلية الإجماع في Berachain بشكل احترافي، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. ومع ذلك، قد تتأثر مكافآت BGT بالتوزيع من قبل المدققين وقرارات الحوكمة.
3. توفر سيولة Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
من خلال موقع Merkl الرسمي، قم بتوصيل المحفظة وإيداع USDC أو USDT في منتج "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0"، لتوفير السيولة لـ Uniswap V4.
مصدر العائدات: بشكل رئيسي من حوافز رموز UNI.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. USDC/USDT كزوج عملات مستقرة رئيسي، فإن مخاطر تقلب السعر منخفضة. لكن يجب على المستثمرين الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية، بالإضافة إلى احتمال انخفاض العوائد بعد انتهاء فترة التحفيز.
4. سوق إيشيلون USDC (Aptos)
زيارة الموقع الرسمي لسوق Echelon، ربط محفظة متوافقة مع Aptos، في صفحة الأسواق اختر حوض USDC للإيداع.
مصدر العائدات: يشمل فوائد توفير USDC (حوالي 5.35%) ومكافآت thAPT من Thala (حوالي 3.66%). thAPT هو شهادة الإيداع من Thala، يمكن استبدالها بAPT بنسبة 1:1، ويتم فرض رسوم قدرها 0.15% عند الاسترداد.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. USDC لديه استقرار عالٍ، ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية في نظام Aptos وتأثير رسوم استرداد thAPT على العائدات. توفر آلية الخروج الفوري سيولة عالية، ولكن تقلبات السوق يمكن أن تؤثر على قيمة مكافآت thAPT.
ملخص
الجدول أدناه مرتّب حسب إجمالي حجم القفل (TVL) من الأعلى إلى الأدنى، للاطلاع فقط:
| المنتج | السلسلة | القيمة الإجمالية المقفلة | العائد السنوي | تصنيف المخاطر |
|------|-----|-----|-----|----------|
| توفير سبارك USDC | إيثيريوم | $473.5M | 4.96% | منخفض |
| براتشين BYUSD|عسل | براتشين | $220.5M | 3.42% | منخفض إلى متوسط |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | إيثيريوم | $38.5M | 5.57% | منخفض إلى متوسط |
| سوق إيشيلون USDC | أبتوس | 8.4 مليون دولار | 9.01% | منخفض إلى متوسط |
في بيئة السوق الحالية، قد توفر هذه المنتجات ذات العائد المنخفض من العملات المستقرة ملاذًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين. ومع ذلك، لا يزال يتعين على المستثمرين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر بحذر ومراقبة التغيرات في السوق عن كثب، واتخاذ قرارات استثمارية حكيمة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 16
أعجبني
16
7
مشاركة
تعليق
0/400
ForkTongue
· منذ 3 س
عملة مستقرة收益还没风险？要真稳早 Rug Pull了
شاهد النسخة الأصليةرد0
StableNomad
· منذ 14 س
آه... أشعر أنني أستعيد ذكريات مايو 2022 الآن. "مستقر" لا تعني ما تعتقد أنه يعني عائلتي.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ZKProofster
· منذ 14 س
من الناحية الفنية، فإن العملات المستقرة هي مجرد عملات ورقية مع خطوات إضافية
شاهد النسخة الأصليةرد0
BearMarketSurvivor
· منذ 14 س
سوق مجنون مثل هذا لا بد أن يكون USDT القديم هو المنقذ
شاهد النسخة الأصليةرد0
WhaleWatcher
· منذ 15 س
هذه الضربة كانت قاسية بعض الشيء
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropFreedom
· منذ 15 س
还有谁信 عملة مستقرة啊 真是活久见
شاهد النسخة الأصليةرد0
FloorSweeper
· منذ 15 س
أيادٍ ضعيفة تبحث عن عوائد العملة المستقرة... ngmi fr
أربعة حلول لعائدات عملة مستقرة منخفضة المخاطر لمساعدتك على تجاوز فترة تقلبات السوق
كيف تحافظ على القيمة وتنميها خلال فترات تقلب السوق؟ استكشف أربع خطط لعائدات عملة مستقرة منخفضة المخاطر
في أبريل 2025، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات حادة بسبب سياسة التعريفات وموقف الاحتياطي الفيدرالي. أدت سياسة "التعريفات المتكافئة" التي أعلنها ترامب إلى ردود فعل متتالية، مما أدى إلى تقليص القيمة السوقية لمؤشر S&P 500 بشكل كبير في فترة زمنية قصيرة، كما شهد سعر البيتكوين تقلبات كبيرة. صرح رئيس الاحتياطي الفيدرالي باول أنه على الرغم من أن التعريفات قد ترفع التضخم وتعيق النمو، إلا أن الاحتياطي الفيدرالي سيبقي على استقراره في السياسة، مع التركيز على البيانات طويلة الأجل. قامت العديد من بنوك الاستثمار برفع احتمالية ركود الاقتصاد الأمريكي، مما جعل آفاق السوق مليئة بعدم اليقين.
في هذا البيئة غير المستقرة، كيف يجب على المستثمرين التعامل؟ قد تكون منتجات العائد منخفضة المخاطر القائمة على عملة مستقرة خيارًا حكيمًا، حيث يمكن أن تقدم عوائد مستقرة نسبيًا خلال فترات تقلب السوق. ستقدم هذه المقالة أربعة أنواع من منتجات العائد القائمة على عملة مستقرة كمرجع للمستثمرين.
يرجى ملاحظة أن المحتوى التالي هو لأغراض المعلومات فقط ولا يشكل نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين إجراء بحث وتقييم المخاطر بشكل كافٍ قبل اتخاذ أي قرار استثماري.
1. توفير سبارك USDC ( إيثيريوم )
يمكنك المشاركة من خلال ربط محفظتك بموقع Spark الرسمي، واختيار منتج Savings USDC لإيداع USDC.
مصدر العائد: يأتي بشكل رئيسي من معدل الفائدة على مدخرات Sky (SSR)، والذي تدعمه الإيرادات الناتجة عن رسوم قروض العملات المشفرة، واستثمارات سندات الخزانة الأمريكية، وتوفير السيولة للمنصات الأخرى. يتم تحويل USDC إلى USDS بمعدل 1:1 عبر Sky PSM وإيداعه في خزينة SSR لكسب العوائد، وتزداد قيمة رموز sUSDC مع تراكم العوائد.
تقييم المخاطر: المخاطر العامة منخفضة. USDC كعملة مستقرة رئيسية، لديها استقرار عالي. تم تدقيق منصة Spark عدة مرات، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. لكن لا يزال يتعين على المستثمرين الانتباه لتأثير تقلبات السوق المحتملة على السيولة.
2. Berachain BYUSD| (Berachain) العسل
ادخل إلى BeraHub من خلال الموقع الرسمي لـ Berachain، بعد ربط محفظة متوافقة، اختر بركة BYUSD/HONEY في صفحة Pools، وادخل الأصول المعنية لتوفير السيولة. يمكن رهن رموز LP المكتسبة في خزينة المكافآت لكسب BGT.
مصدر العائد: يشمل بشكل رئيسي مكافآت BGT (حوالي 3.41% APR) و توزيعات رسوم التداول داخل البركة (حوالي 0.01% APR). BGT هو رمز حوكمة غير قابل للتحويل لشبكة Berachain، ويمكن حرقه بنسبة 1:1 للحصول على BERA، ومشاركة إيرادات الرسوم من العديد من التطبيقات الأساسية.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. كل من BYUSD و HONEY هما عملة مستقرة، مما يعني أن مخاطر تقلب الأسعار منخفضة. تم تدقيق آلية الإجماع في Berachain بشكل احترافي، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. ومع ذلك، قد تتأثر مكافآت BGT بالتوزيع من قبل المدققين وقرارات الحوكمة.
3. توفر سيولة Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
من خلال موقع Merkl الرسمي، قم بتوصيل المحفظة وإيداع USDC أو USDT في منتج "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0"، لتوفير السيولة لـ Uniswap V4.
مصدر العائدات: بشكل رئيسي من حوافز رموز UNI.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. USDC/USDT كزوج عملات مستقرة رئيسي، فإن مخاطر تقلب السعر منخفضة. لكن يجب على المستثمرين الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية، بالإضافة إلى احتمال انخفاض العوائد بعد انتهاء فترة التحفيز.
4. سوق إيشيلون USDC (Aptos)
زيارة الموقع الرسمي لسوق Echelon، ربط محفظة متوافقة مع Aptos، في صفحة الأسواق اختر حوض USDC للإيداع.
مصدر العائدات: يشمل فوائد توفير USDC (حوالي 5.35%) ومكافآت thAPT من Thala (حوالي 3.66%). thAPT هو شهادة الإيداع من Thala، يمكن استبدالها بAPT بنسبة 1:1، ويتم فرض رسوم قدرها 0.15% عند الاسترداد.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. USDC لديه استقرار عالٍ، ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية في نظام Aptos وتأثير رسوم استرداد thAPT على العائدات. توفر آلية الخروج الفوري سيولة عالية، ولكن تقلبات السوق يمكن أن تؤثر على قيمة مكافآت thAPT.
ملخص
الجدول أدناه مرتّب حسب إجمالي حجم القفل (TVL) من الأعلى إلى الأدنى، للاطلاع فقط:
| المنتج | السلسلة | القيمة الإجمالية المقفلة | العائد السنوي | تصنيف المخاطر | |------|-----|-----|-----|----------| | توفير سبارك USDC | إيثيريوم | $473.5M | 4.96% | منخفض | | براتشين BYUSD|عسل | براتشين | $220.5M | 3.42% | منخفض إلى متوسط | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | إيثيريوم | $38.5M | 5.57% | منخفض إلى متوسط | | سوق إيشيلون USDC | أبتوس | 8.4 مليون دولار | 9.01% | منخفض إلى متوسط |
في بيئة السوق الحالية، قد توفر هذه المنتجات ذات العائد المنخفض من العملات المستقرة ملاذًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين. ومع ذلك، لا يزال يتعين على المستثمرين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر بحذر ومراقبة التغيرات في السوق عن كثب، واتخاذ قرارات استثمارية حكيمة.