ما هي الأساليب المستخدمة في حديث عن صناديق الأموال؟ كيف يمكن الوقاية منها؟

تجتاح موجة الأصول الرقمية العالم، لكن تضليل الأموال المتدفقة تحت السطح يتنكر بعباءة "البلوكتشين"، مما يبتلع أصول المستثمرين. تظهر بيانات المراقبة للربع الأول من عام 2025 أن 86% من منصات الاحتيال المالية الجديدة تستخدم مفهوم المال الافتراضي للترويج، حيث تسببت عمليات الاحتيال بأسلوب "ذبح الخنزير" وحدها في خسائر عالمية تزيد عن 3.6 مليار دولار. السلاح الرئيسي لهذه الاحتيالات هو مجموعة مصممة بعناية من نظم الكلام.

!

##تحليل الخطاب الأساسي لعمليات الاحتيال في الأموال

خطاب الالتزام بالعوائد العالية

• “زيادة ثابتة يومية، يومية أرباح استوديو الرسوم تتجاوز 10,000” و “عائد 6.5 مرة في 100 يوم” (عائد سنوي 2365%) هي عبارات مغرية نموذجية. تستخدم هذه العبارات جشع الإنسان، وتعد بعوائد خالية من المخاطر تتجاوز المنطق، وتتجاهل عمداً تقلبات السوق ومخاطر الاستثمار.
• الحقيقة وراء ذلك: نماذج الأرباح من هذا النوع تتعارض بشدة مع القوانين الاقتصادية، فهي في جوهرها هيكل بونزي - حيث يتم دفع "الأرباح" للمستخدمين الأوائل من رأس مال المستثمرين الجدد، وبمجرد أن يتباطأ أو يتوقف تدفق الأموال الجديدة، ينهار النظام على الفور.

أسلوب حديث مزيف لسلطة التأييد

• انتحال صفة موظفين رسميين: "تحديث المنصة يتطلب نقل الحسابات"، "يجب سحب الأموال إلى محفظة آمنة لأغراض إدارة المخاطر"، مما يحث المستخدمين على تحويل الأموال أو تسريب المفاتيح الخاصة.
• مشاريع حكومية/شركات مزيفة: استخدام أسماء مثل "مجموعة الطاقة الوطنية" و"مركز PPP بمجلس الدولة"، تزوير وثائق رسمية وشهادات ملكية، اختلاق مشاريع "إدارة الثروات الوطنية" و"تحرير الأصول الوطنية"، وطلب الدفع بـ USDT.
• تغليف تقني زائف: يدعي "التعاون العميق مع سلسلة بينانس الذكية" و"عقد ذكي يضمن الأمان"، بينما يحتوي العقد الفعلي على ثغرات يمكن من خلالها تجميد أصول المستخدمين أو إصدار توكنات جديدة (مثل مشروع Crypto Bull).

###誘اء العواطف وتقنيات التحكم في المجتمع (عمليات الاحتيال بأسلوب "ذبح الخنزير")

• إنشاء هوية: يقوم المحتالون بإنشاء صورة "مستثمر نخبوي" أو "رفيق حميم" على منصات التواصل الاجتماعي، مدعين أن لديهم "أسرار في وول ستريت" و"العم هو دكتور في المالية"، مستغلين تأثير الهالة لكسب الثقة.
• تربية المشاعر: بناء الاعتماد العاطفي من خلال الرعاية اليومية (مثل تعليم كيفية استدعاء سيارة الأجرة، طلب الطعام الجاهز) وحتى تقديم الهدايا، ورسم مستقبل مشترك (مثل "شراء منزل على الشاطئ").
• التحفيز على الاستثمار: تحت ذريعة "تراكم الثروة من أجل مستقبل الأطفال" و"جعل المال يتكاثر لتخفيف الضغط"، يتم توجيه الأفراد إلى منصات تداول وهمية (مثل منصة "عملة الأسطورة"), حيث يُسمح في البداية بسحب مبالغ صغيرة لبناء الثقة، ثم يتم استخدام أعذار مثل "عدم كفاية حجم التداول" و"ضرورة دفع ضمان" لمنع سحب المبالغ الكبيرة.

أساليب الحديث لجذب الأشخاص في نظام الهرم

• "زيادة العائدات بنسبة 30% عند توجيه شخص واحد"، "تكوين فريق من 10 أشخاص للحصول على جائزة الإدارة"، "قيادة الفريق بحب وامتنان لتحقيق الاقتصاد المشترك". هذه العبارات تؤكد على تعويض الفريق والمكافآت على المستويات، وهي في جوهرها خطة تسويق هرمي.
• تتطلب المشاريع مثل “理某世界” و “ArtGee” شراء عملة المنصة / النقاط، وترتبط الأرباح بشكل صارم بعدد الأشخاص المدعوين والمستويات، مما يتوافق مع المعايير القانونية لتحديد “التعويض الجماعي” في “لوائح منع التسويق الهرمي”.

##استراتيجية الدفاع الأربعة: الابتعاد عن فخوصات الأموال

كسر الإيمان بالعوائد المرتفعة، والتمسك بالحدود العقلانية

كن حذرًا للغاية من أي مشروع يتجاوز العائد اليومي 1%. تذكر: العوائد العالية لا بد أن تكون مصحوبة بمخاطر عالية، و"ضمان الربح" و"الفائدة المرتفعة مع الحفاظ على رأس المال" لا بد أن تكون تضليل. تعلم كيفية حساب العائد السنوي الحقيقي، وكشف زيف خطاب "الربح السريع على المدى القصير".

التحقق الصارم من مصادر المعلومات ومؤهلات المنصة

• تحقق من الموقع الرسمي/التسجيل: تحقق من مؤهلات التطبيق/الموقع من خلال نظام تسجيل ICP التابع لوزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات، كن حذرًا من المنصة التي تستخدم خوادم خارج البلاد (مثل جنوب شرق آسيا).
• التحقق من صحة الرسمية: يجب اعتبار أي "خدمة عملاء" تطلب منك عبارة الاسترجاع أو المفتاح الخاص أو تطلب "نقل الحساب" كعملية احتيال. لن تطلب الجهات الرسمية أبداً هذه المعلومات عبر تيليجرام/ الرسائل النصية.
• خلفية المشروع النووي: استخدام Etherscan/Solscan للتحقق من عنوان العقد، وقراءة تقارير التدقيق الأمني من طرف ثالث (مثل CertiK). كن حذرًا من المشاريع "ثلاثية العدم" التي لا تحتوي على معلومات واضحة عن الفريق، ولا شفرة مفتوحة المصدر، ولا حالات استخدام فعلية.

تعزيز أمان الأموال والحسابات

• استخدام محفظة الأجهزة: مثل Ledger وTrezor، تخزين الأصول الأساسية بشكل غير متصل، لعزل هجمات الشبكة.
• تفعيل المصادقة الثنائية (2FA): لا حاجة للتحقق عبر الرسائل النصية، بل استخدم تطبيقات المصادقة مثل Google Authenticator.
• لا تشارك المفاتيح أبدًا: عبارة الاسترداد، المفاتيح الخاصة تعادل مفتاح الخزنة، ولا تكشفها للآخرين أو المواقع في أي ظرف من الظروف.

###كن حذراً من اختطاف المشاعر وغسيل الأدمغة المجتمعي

• التحقق من الهوية خارج الإنترنت: يجب تأكيد هوية "الأصدقاء" أو "المرشدين" عبر الفيديو أو اللقاء في أقرب وقت ممكن لتجنب الوقوع في عمليات الاحتيال العاطفي الطويلة.
• تجاهل "عرض الجوائز" داخل المجموعة: حيث أن 80% من الأعضاء في المجموعة المحتالة قد يكونون روبوتات أو جيش من المعلقين، يروجون للمشاريع ويزورون لقطات الأرباح.
• نصوص التشكيك النشطة: عند ذكر الطرف الآخر "جذب الأشخاص لكسب العمولة"، "الأخبار الداخلية"، "الشرطة ستعيقك عن الثراء"، يجب إنهاء الاتصال على الفور والإبلاغ.

##الخاتمة عالم الأصول الرقمية مليء بالفرص، لكن عمليات الاحتيال بأسلوب "ذبح الخنزير" كالعائق الدائم. جوهر خطاباتهم هو استغلال نقاط الضعف البشرية - الجشع، وسهولة الثقة، والخوف من فقدان الفرصة. يكمن جوهر الدفاع في التمسك بالمعرفة الأساسية: لا يوجد غداء مجاني في هذا العالم، ولا يوجد سحر لتحويل الحجر إلى ذهب. فقط من خلال الحفاظ على اليقظة التقنية (التحقق من العقود، واستخدام محافظ الأجهزة)، والتصرف بحذر (عدم الضغط على الروابط الغريبة، وعدم تسريب المفاتيح) والربح بشكل عقلاني (الحذر من الفائدة اليومية التي تتجاوز 1%)، يمكن حماية أصولك في موجة التشفير.

المؤلف: فريق المدونة *هذا المحتوى لا يشكل أي عرض أو دعوة أو اقتراح. يجب عليك دائمًا السعي للحصول على نصيحة مهنية مستقلة قبل اتخاذ أي قرار استثماري. *يرجى ملاحظة أن Gate قد تقيد أو تحظر جميع أو بعض الخدمات من المناطق المحظورة. يرجى قراءة اتفاقية المستخدم لمعرفة المزيد من المعلومات، الرابط: