سوق الأصول الرقمية في أمريكا اللاتينية: ارتفع الدوافع، انتعاش المؤسسات وطرق الابتكار

في السنوات الأخيرة، مع التطور السريع لتقنية Web3 والتشفير، يشهد الاقتصاد العالمي تغييرات عميقة. في هذه العملية، أظهرت أمريكا اللاتينية إمكانات نمو ملحوظة وتحديات فريدة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في أمريكا اللاتينية

خلال الفترة من يوليو 2023 إلى يونيو 2024، شكلت أمريكا اللاتينية 9.1% من إجمالي استلام الأصول الرقمية في العالم، حيث استقبلت حوالي 415 مليار دولار من الأصول الرقمية، وهو ما يزيد قليلاً عن منطقة شرق آسيا.

في أمريكا اللاتينية، تعتبر البورصات المركزية هي الأكثر شعبية في خدمات الأصول الرقمية، حيث يتم إجراء 68.7% من التداولات من خلال هذه المنصات. من حيث حجم التداول، يتم دفع تداول الأصول الرقمية في هذه المنطقة بشكل رئيسي من قبل المؤسسات والمستثمرين المحترفين.

بين عامي 2023-2024 ، أصبحت أمريكا اللاتينية المنطقة التي شهدت أعلى ارتفاع في النمو ، بمعدل نمو سنوي يبلغ حوالي 42.5%. يأتي هذا الارتفاع بشكل رئيسي من أسواق الأصول الرقمية القوية ولكن المميزة في دول مثل فنزويلا والأرجنتين والبرازيل. الأرجنتين هي الدولة التي استقبلت أعلى قيمة من الأصول الرقمية في المنطقة ، بحوالي 911 مليار دولار ، متجاوزة قليلاً البرازيل التي بلغت 903 مليار دولار.

في مؤشر اعتماد الأصول الرقمية العالمي، يوجد أربعة دول من أمريكا اللاتينية في المراكز العشرين الأولى: البرازيل (المركز 9)، المكسيك (المركز 13)، فنزويلا (المركز 14) والأرجنتين (المركز 15). تكتسب خدمات التحويلات القائمة على العملات المستقرة في هذه الدول وفي جميع أنحاء أمريكا اللاتينية اهتمامًا وتطبيقًا واسعًا.

البرازيل: انتعاش الأنشطة المؤسسية في التشفير

شهد سوق العملات الرقمية في البرازيل تقلبات كبيرة على مدار العام الماضي، من الركود في بداية عام 2023 إلى الانتعاش القوي في منتصف العام، مما يدل على عودة اهتمام المستثمرين المؤسسيين. خلال الربعين الأخيرين من عام 2023، زادت تداولات المؤسسات الكبيرة بنسبة 29.2٪؛ وفي الفترة من الربع الرابع من عام 2023 إلى الربع الأول من عام 2024، توسعت الزيادة لتصل إلى 48.4٪.

تشمل أسباب دفع الانتعاش تنويع المحافظ، وتحسين البيئة التنظيمية، ودخول المؤسسات الأمريكية. أطلقت العديد من المؤسسات المالية التقليدية خدمات الوساطة في الأصول الرقمية، كما أن البورصات الرئيسية في العالم تتوسع بشكل كبير في البرازيل. أدى مشروع الطPilot للعملة الرقمية للبنك المركزي البرازيل، الذي تم تطويره بالتعاون مع منصة العقود الذكية Drex، إلى تعزيز الاستراتيجيات النشطة للمؤسسات المالية التقليدية في مجال الأصول الرقمية.

شهدت حركة التداول على البيتكوين ارتفاعًا كبيرًا من سبتمبر 2023 إلى مارس 2024، وقد يكون ذلك مرتبطًا بموافقة الولايات المتحدة على صندوق تداول بيتكوين الفوري. بالإضافة إلى ذلك، فإن حجم تداول البيتكوين من قبل المستثمرين البرازيليين على المنصات العالمية يفوق بكثير المنصات المحلية. في المنصات المحلية، ارتفعت حركة تداول العملات المستقرة بنسبة 207.7% على أساس سنوي، وهو ما يتجاوز بكثير الأصول الرقمية الأخرى.

على الرغم من ذلك، لا يزال سوق الأصول الرقمية في البرازيل يواجه تحديات، مثل تباطؤ النمو الاقتصادي، وانخفاض قيمة العملة، وزيادة الأعباء الضريبية وغيرها من القضايا الاقتصادية الكلية. لكن موقف الجهات التنظيمية المنفتح تجاه الأصول الرقمية يضع الأساس للنمو المستقبلي.

الأرجنتين: توفر العملات المستقرة مسارًا مستقرًا اقتصاديًا

تواجه الأرجنتين منذ فترة طويلة مشكلة التضخم وانخفاض قيمة البيزو، وكانت هذه المشكلة أكثر حدة في عام 2023. لمواجهة الأزمة الاقتصادية، توجه العديد من الأرجنتينيين إلى السوق السوداء لشراء العملات الأجنبية أو اختاروا العملات المستقرة المرتبطة بالدولار.

تشير البيانات إلى أن انخفاض قيمة البيزو يؤدي دائمًا إلى زيادة حجم تداول العملات المستقرة. سوق العملات المستقرة في الأرجنتين هو الرائد في أمريكا اللاتينية، حيث يمثل حجم التداول 61.8٪، وهو أعلى من المتوسط الإقليمي والعالمي. ينمو حجم تداول العملات المستقرة على مستوى التجزئة بسرعة أكبر من أنواع الأصول الأخرى، مما يدل على أن المواطنين يسعون من خلال التشفير إلى تحقيق تحكم أفضل في مستقبلهم المالي.

فنزويلا: ارتفع الأصول الرقمية بشكل قوي

على الرغم من الاضطرابات السياسية، لا تزال نسبة اعتماد الأصول الرقمية في فنزويلا قوية، حيث بلغت نسبة النمو السنوي 110%. إن الانخفاض في قيمة البوليفار هو العامل الرئيسي الذي يدفع إلى اعتماد الأصول الرقمية، حيث يسعى الناس العاديون إلى وسائل لحفظ القيمة المستقرة للتخفيف من آثار الأزمة الاقتصادية.

تظهر الأصول الرقمية في فنزويلا أيضًا اتجاهًا مرتفعًا، خاصة في نهاية عام 2023. على الرغم من أن الخدمات المركزية لا تزال تهيمن، فإن زيادة حصة سوق الأصول الرقمية تستحق الانتباه.

منطقة الكاريبي: الانتعاش والابتكار

بعد إفلاس FTX، شهدت منطقة الكاريبي فترة من عدم اليقين. ومع ذلك، منذ نهاية عام 2023، شهدت أنشطة الأصول الرقمية في المنطقة انتعاشًا. عاد المستخدمون إلى منصات التداول المركزية الرئيسية، وزاد عدد العملاء الدوليين الذين يسعون لتأسيس كيانات قانونية مرتبطة بـ Web3 والتشفير بشكل ملحوظ.

على الرغم من تجربة سلسلة من حوادث الانهيار، إلا أن هذا دفع الصناعة إلى التعلم من الأخطاء وبناء إجراءات إشراف وحماية أفضل. منطقة الكاريبي تعزز مكانتها كمركز مهم لاعتماد الأصول الرقمية في المستقبل.