تحليل: تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024

أصدرت وكالة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية مؤخرًا تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024"، والذي يعتمد على البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في عام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وملفات تعريف الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول وغيرها من المحتويات. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم التغيرات في الاتجاهات وزيادة الوعي والقدرة على الوقاية من تهديدات الأمن السيبراني.

أولاً، نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الوضع العام

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. من بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 تتعلق بخسائر مالية فعلية، حيث أدت كل حالة تقريبًا إلى خسارة تبلغ حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناتجة عن الاحتيال عبر الإنترنت.

2. الأصول الرقمية ذات الصلة

تجاوزت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686، مما تسبب في خسائر بلغت 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. من بين الضحايا، تشكل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأكبر.

3. المجموعات التي تزيد أعمارها عن 60 عامًا

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، مع الإبلاغ عن خسائر بقيمة 48.85 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46٪ على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43٪ على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، مع متوسط خسارة تصل إلى 83,000 دولار.

ثانياً، تحليل الضحايا

1. توزيع الأعمار العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسارة 5.401 مليار دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 22 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 48 مليار دولار

2. الأصول الرقمية ضحايا

في احتيالات الاستثمار في الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر (8043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، متجاوزةً الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة أصبحت هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف الوعي بمخاطر الاحتيال وعدم الألفة مع وسائل الدفع الجديدة. وفي احتيالات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، كانت هناك 2674 شكوى، بلغت قيمة الخسائر 107206251 دولار، كما أنهم كانوا أيضًا أكثر الفئات التي تقدمت بشكاوى في حالات الابتزاز (20445 شكوى، بلغت قيمة الخسائر 724288735 دولار).

٣. تحليل أنواع الجرائم

1. تصنيف عدد الشكاوى

1. التصيد الشبكي/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الفدية: 86,415 起
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال عدم الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. الاحتيال في الاستثمار: 47,919 حالة

2. تصنيف مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال الدعم الفني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

3. جرائم تتعلق بالأصول الرقمية

• أكثر الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: احتيال استثماري (58 مليار دولار)، تسريب بيانات شخصية (11 مليار دولار)

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 سنة

• أعلى عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسريب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري
• الخسائر القصوى: الاحتيال الاستثماري، دعم تقني، الاحتيال العاطفي، احتيال البريد التجاري(BEC)، تسرب البيانات الشخصية

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن جرائم الإنترنت 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما أدى إلى خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، والمدفوعات باستخدام بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 19 مليار دولار
• احتيال طارئ (تظاهر كأحد الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل القصيرة): 59,271 حالة، خسارة 129,000 دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار

3. التهديدات الشبكية

تسبب 263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات الشبكية في خسائر بلغت 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• فريق متخصص تعامل مع 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، بمعدل نجاح في الاسترداد قدره 66%
• تم إخطار 4,323 ضحية من ضحايا التشفير بنجاح "عملية الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع سلطات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة احتيالات مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700% عن العام السابق.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح

٥. نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

في ظل الزيادة الملحوظة في حالات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية، قدم التقرير الاقتراحات التالية للتصدي لها:

1. زيادة اليقظة، وتجنب إغراء العائدات العالية: الاستثمارات ذات العائد المرتفع، والمخاطر المنعدمة غالبًا ما تكون عمليات احتيال
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدام بورصات قانونية ومنظمة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بسهولة في "المستشارين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت
4. احترس من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب توخي الحذر.
5. استخدام التحقق بخطوتين ( 2FA ): تعزيز أمان الحساب، ومنع اختراق القراصنة

ملخص

تقرير يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في سياق الأصول الرقمية الحالي: زيادة كبيرة في القضايا المتعلقة بالعملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ الأساليب الاحتيالية أصبحت متخصصة للغاية ودولية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز وعيهم بالسلامة بشكل فعلي، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة على الإنفاذ، وتتبع تدفقات الأموال، ستكون خطوات رئيسية للحد من الجريمة الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة الجريمة.