مؤخراً، ظهرت حالات احتيال مذهلة أخرى في مجال الأصول الرقمية. قام الضحية مايكل زيديل برفع دعوى قضائية في المحكمة الفيدرالية في مانهاتن، مشيراً أصابع الاتهام نحو بنك سيتي، مدعياً أن البنك كان لديه إهمال كبير في منع المعاملات المشبوهة، مما أدى إلى خسارته تصل إلى 20 مليون دولار.

بدأت هذه القضية الاحتيالية في عام 2023، حيث قام الجناة بالتواصل مع Zidell عبر منصة التواصل الاجتماعي فيسبوك، تحت اسم "Carolyn Parker"، لتحفيزه على استثمار في مشروع NFT. في الفترة اللاحقة، قام Zidell بتحويل الأموال إلى عدة حسابات بنكية من خلال 43 عملية تحويل، حيث تدفق حوالي 4 ملايين دولار إلى حساب شركة Guju Inc في بنك سيتي.

تظهر الوثائق القضائية أن زيديل اتهم بنك سيتي بعدم الوفاء بالتزاماته التنظيمية لمكافحة غسل الأموال. ويعتقد أن البنك كان ينبغي أن يكون حذرًا تجاه هذه التحويلات الكبيرة المتكررة، وأن يبدأ تحقيقًا مناسبًا. ومع ذلك، يبدو أن بنك سيتي قد تجاهل هذه العلامات المريبة، مما أدى في النهاية إلى تكبد الضحايا خسائر كبيرة.

إن الحقيقة وراء هذه الخدعة ظهرت فقط عندما أغلقت منصة التداول المسماة OpenrarityPro بشكل مفاجئ، ولكن في ذلك الوقت كانت أموال Zidell قد ضاعت بشكل لا يمكن استرداده. تُعرف هذه الطريقة في الاحتيال التي تستخدم مفهوم العملات الرقمية وNFT من قبل المتخصصين في الصناعة باسم "مخطط ذبح الخراف".

أثار هذا القضية تساؤلات في القطاع المالي حول قدرة البنوك التقليدية في مواجهة الجرائم المالية الناشئة. مع التطور السريع للأصول الرقمية وتقنية البلوك تشين، أصبح إيجاد التوازن بين الابتكار والتنظيم تحديًا جديدًا تواجهه المؤسسات المالية الكبرى.

تذكر هذه الحادثة المستثمرين مرة أخرى بضرورة الحفاظ على اليقظة عند الدخول في مجالات التمويل الناشئة، والتعامل بحذر مع نصائح الاستثمار من الغرباء، خاصة فيما يتعلق بالمعاملات التي تتضمن تحويلات مالية كبيرة. في الوقت نفسه، يبرز الحاجة إلى المؤسسات المالية لتحديث وتحسين أنظمة إدارة المخاطر الخاصة بها باستمرار لمواجهة أساليب الاحتيال المالي المعقدة بشكل متزايد.

حتى الآن، لم تصدر سيتي بنك أي رد رسمي بشأن هذه القضية. مع تقدم الدعوى، قد يكون لهذه القضية تأثير عميق على سياسات مكافحة غسل الأموال وحماية العملاء في الصناعة المالية.