المفوضية الأوروبية – الذراع التنفيذية للاتحاد الأوروبي (EU) – قد أعلنت رسميًا أن كينيا هي ولاية عالية المخاطر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في إعلان رسمي، نصحت العمولة الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي مثل فرنسا وألمانيا وإسبانيا وهولندا وفنلندا والدنمارك بتطبيق تدقيق متزايد على المعاملات المالية التي تشمل كينيا.
انضمت كينيا إلى مجموعة من الدول التي تمت إضافتها مؤخرًا إلى القائمة المحدثة للاتحاد الأوروبي بشأن الاختلالات الاستراتيجية في أنظمة مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).
تشمل الدول الأخرى المدرجة إلى جانب كينيا:
الجزائر
أنغولا
ساحل العاج
لاوس
لبنان
موناكو
ناميبيا
نيبال، و
فنزويلا
في الوقت نفسه، أزالت الاتحاد الأوروبي عدة دول من القائمة، بما في ذلك:
باربادوس
جبل طارق
جامايكا
بنما
الفلبين
السنغال
أوغندا، و
الإمارات العربية المتحدة
نتيجة لإظهار التحسن في دفاعاتهم ضد الجرائم المالية.
وفقًا لتقرير 2024 من مركز التقارير المالية (FRC)، وحدة الاستخبارات المالية في كينيا، كان هناك نمو يزيد عن 30% في المعاملات المتعلقة بتمويل الإرهاب وزيادة تزيد عن 18% في المعاملات المشبوهة المتعلقة بغسل الأموال في 2024.
وفقًا للجنة FRC، يمكن استخدام العملات المشفرة في غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل الانتشار، والجريمة الإلكترونية.
تشير التقرير أيضًا إلى أن عدد المعاملات المشبوهة التي أبلغت عنها أسواق رأس المال ومشغلي الأوراق المالية قد زاد ثلاثة أضعاف، وكانت المعاملات المشبوهة مرتبطة فقط بغسل الأموال.
نتيجة لذلك، حددت الاتحاد الأوروبي فجوات كبيرة في أطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في بيان، أفادت المفوضية الأوروبية أن القائمة المعدلة تتماشى مع أحدث النتائج من مجموعة العمل المالي (FATF) – الهيئة العالمية لمراقبة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب – التي وضعت كينيا على القائمة الرمادية في عام 2023 بسبب أوجه القصور مثل غياب استراتيجية شاملة لملاحقة قضايا غسل الأموال.
"لقد أخذت اللجنة بعين الاعتبار بعناية المخاوف المعبر عنها بشأن اقتراحها السابق وأجرت تقييمًا فنيًا شاملاً، استنادًا إلى معايير محددة ومنهجية محددة جيدًا، مع تضمين المعلومات التي تم جمعها من خلال مجموعة العمل المالي (، والحوار الثنائي والزيارات الميدانية إلى الولاية المعنية.
باعتبارها عضواً مؤسساً في مجموعة العمل المالي (FATF)، تشارك العمولة بشكل وثيق في مراقبة تقدم السلطات المدرجة، ومساعدتها على تنفيذ خطط العمل الخاصة بها المتفق عليها مع مجموعة العمل المالي (FATF).
"تحديد وتصنيف البلدان عالية المخاطر لا يزال أداة حيوية في حماية النظام المالي للاتحاد الأوروبي"، قالت ماريا لويس ألبوكيرك، المفوضة الأوروبية للخدمات المالية والمدخرات والاستثمارات.
"تحديث هذه القائمة يبرز التزامنا بالحفاظ على المعايير الدولية، ولا سيما تلك التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF). نأمل أن يوافق المشرعون المشاركون بسرعة على هذا الإجراء المهم."
يمكن أن يكون للإدراج في قائمة المخاطر العالية تداعيات كبيرة، بما في ذلك الوصول المحدود إلى الأسواق المالية العالمية وزيادة التدقيق من الشركاء الدوليين.
تم إدراج كينيا في القائمة الرمادية في عام 2024 بسبب عدم قدرتها على ملاحقة قضايا غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما تم الإشارة إلى نقص التنظيمات المتعلقة بالعملات المشفرة والمنظمات غير الربحية، وغياب نهج قوي قائم على المخاطر تجاه مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
في عام 2023، حذرت الولايات المتحدة كينيا أيضًا من غسل الأموال ونشرت تقريرًا في عام 2024 يشير إلى مستندات ملكية الأراضي المزيفة كعائق رئيسي للاستثمار في كينيا للمرة الأولى.
لمعالجة مخاوف مجموعة العمل المالي (FATF)، كما أفادت BitKE في عام 2024، تم حث كينيا على تعزيز إشرافها القائم على المخاطر على المؤسسات المالية، وطرح إطار قانوني لترخيص ومراقبة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية )بما في ذلك شركات التشفير(، وتعيين جهة لتنظيم الصناديق وجمع معلومات دقيقة حول الملكية المفيدة.
وفقًا لمدير مكتب التحقيقات في إدارة التحقيقات الجنائية )DCI(، أكد عبد الله كوميasha، خلال ورشة العمل حول التحقيقات المالية واسترداد الأصول في مدرسة الحكومة الكينية، التزام الإدارة بالتحقيق في غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والجرائم الكبرى، بما في ذلك الجريمة المنظمة:
"عائدات الجريمة لم تعد مخفية تحت المراتب، بل يتم غسلها من خلال هياكل الشركات المعقدة، مكدسة عبر حسابات بنكية عالمية، مخفية داخل العقارات أو العملات المشفرة. مع تحول مشهد الجريمة، يجب أن يتغير ردنا أيضًا."
تشمل الإصلاحات الإضافية التي أوصت بها مجموعة العمل المالي (FATF):
تحسين جودة وتطبيق الذكاء المالي
توسيع التحقيقات في غسل الأموال وتمويل الإرهاب، و
مراجعة اللوائح التي تحكم المنظمات غير الربحية.
______________________________________
______________________________________
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
التنظيم | المفوضية الأوروبية (EU) تصنف كينيا رسميًا كدولة عالية المخاطر لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب
المفوضية الأوروبية – الذراع التنفيذية للاتحاد الأوروبي (EU) – قد أعلنت رسميًا أن كينيا هي ولاية عالية المخاطر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في إعلان رسمي، نصحت العمولة الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي مثل فرنسا وألمانيا وإسبانيا وهولندا وفنلندا والدنمارك بتطبيق تدقيق متزايد على المعاملات المالية التي تشمل كينيا.
انضمت كينيا إلى مجموعة من الدول التي تمت إضافتها مؤخرًا إلى القائمة المحدثة للاتحاد الأوروبي بشأن الاختلالات الاستراتيجية في أنظمة مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).
في الوقت نفسه، أزالت الاتحاد الأوروبي عدة دول من القائمة، بما في ذلك:
نتيجة لإظهار التحسن في دفاعاتهم ضد الجرائم المالية.
وفقًا لتقرير 2024 من مركز التقارير المالية (FRC)، وحدة الاستخبارات المالية في كينيا، كان هناك نمو يزيد عن 30% في المعاملات المتعلقة بتمويل الإرهاب وزيادة تزيد عن 18% في المعاملات المشبوهة المتعلقة بغسل الأموال في 2024.
وفقًا للجنة FRC، يمكن استخدام العملات المشفرة في غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل الانتشار، والجريمة الإلكترونية.
تشير التقرير أيضًا إلى أن عدد المعاملات المشبوهة التي أبلغت عنها أسواق رأس المال ومشغلي الأوراق المالية قد زاد ثلاثة أضعاف، وكانت المعاملات المشبوهة مرتبطة فقط بغسل الأموال.
نتيجة لذلك، حددت الاتحاد الأوروبي فجوات كبيرة في أطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في بيان، أفادت المفوضية الأوروبية أن القائمة المعدلة تتماشى مع أحدث النتائج من مجموعة العمل المالي (FATF) – الهيئة العالمية لمراقبة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب – التي وضعت كينيا على القائمة الرمادية في عام 2023 بسبب أوجه القصور مثل غياب استراتيجية شاملة لملاحقة قضايا غسل الأموال.
"لقد أخذت اللجنة بعين الاعتبار بعناية المخاوف المعبر عنها بشأن اقتراحها السابق وأجرت تقييمًا فنيًا شاملاً، استنادًا إلى معايير محددة ومنهجية محددة جيدًا، مع تضمين المعلومات التي تم جمعها من خلال مجموعة العمل المالي (، والحوار الثنائي والزيارات الميدانية إلى الولاية المعنية.
باعتبارها عضواً مؤسساً في مجموعة العمل المالي (FATF)، تشارك العمولة بشكل وثيق في مراقبة تقدم السلطات المدرجة، ومساعدتها على تنفيذ خطط العمل الخاصة بها المتفق عليها مع مجموعة العمل المالي (FATF).
"تحديد وتصنيف البلدان عالية المخاطر لا يزال أداة حيوية في حماية النظام المالي للاتحاد الأوروبي"، قالت ماريا لويس ألبوكيرك، المفوضة الأوروبية للخدمات المالية والمدخرات والاستثمارات.
"تحديث هذه القائمة يبرز التزامنا بالحفاظ على المعايير الدولية، ولا سيما تلك التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF). نأمل أن يوافق المشرعون المشاركون بسرعة على هذا الإجراء المهم."
يمكن أن يكون للإدراج في قائمة المخاطر العالية تداعيات كبيرة، بما في ذلك الوصول المحدود إلى الأسواق المالية العالمية وزيادة التدقيق من الشركاء الدوليين.
تم إدراج كينيا في القائمة الرمادية في عام 2024 بسبب عدم قدرتها على ملاحقة قضايا غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما تم الإشارة إلى نقص التنظيمات المتعلقة بالعملات المشفرة والمنظمات غير الربحية، وغياب نهج قوي قائم على المخاطر تجاه مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
في عام 2023، حذرت الولايات المتحدة كينيا أيضًا من غسل الأموال ونشرت تقريرًا في عام 2024 يشير إلى مستندات ملكية الأراضي المزيفة كعائق رئيسي للاستثمار في كينيا للمرة الأولى.
لمعالجة مخاوف مجموعة العمل المالي (FATF)، كما أفادت BitKE في عام 2024، تم حث كينيا على تعزيز إشرافها القائم على المخاطر على المؤسسات المالية، وطرح إطار قانوني لترخيص ومراقبة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية )بما في ذلك شركات التشفير(، وتعيين جهة لتنظيم الصناديق وجمع معلومات دقيقة حول الملكية المفيدة.
وفقًا لمدير مكتب التحقيقات في إدارة التحقيقات الجنائية )DCI(، أكد عبد الله كوميasha، خلال ورشة العمل حول التحقيقات المالية واسترداد الأصول في مدرسة الحكومة الكينية، التزام الإدارة بالتحقيق في غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والجرائم الكبرى، بما في ذلك الجريمة المنظمة:
"عائدات الجريمة لم تعد مخفية تحت المراتب، بل يتم غسلها من خلال هياكل الشركات المعقدة، مكدسة عبر حسابات بنكية عالمية، مخفية داخل العقارات أو العملات المشفرة. مع تحول مشهد الجريمة، يجب أن يتغير ردنا أيضًا."
تشمل الإصلاحات الإضافية التي أوصت بها مجموعة العمل المالي (FATF):
______________________________________
______________________________________