خطة استثماري لعام 2025: دليل للمستثمرين في الأسهم الأمريكية / السعي لتحقيق عوائد مستدامة | تعلم من الخبراء "فلسفة المال" | مصدر معلومات الاستثمار والوسائط المفيدة للأموال من مانيك لشهادات الأوراق المالية

في بداية العام الجديد ، سألنا السيد PAN والسيد Ponchiyo والسيد ماشي ، الذين يمارسون الاستثمار لصالح المساهمين ، عن خططهم الاستثمارية لعام 2025 وموقف الاستثمار في حياتهم.

###PANさん：إنشاء موقف في السيناريو الرئيسي للمجالات التي ستكون رياحًا معجلة بواسطة الحكومة الجديدة

!

PAN الذي يتقاعد مبكرًا من وظيفته كموظف في صيف عام 2023 والآن يقوم بنشر معلومات عن الاستثمار. (ذكر ، مستثمر ، متزوج ، يعيش في منطقة العاصمة)

أبريل 2022: [الجزء 1] مفهوم استراتيجية الاستثمار في الأسهم الأمريكية ، والقطاعات التي يجب مراقبتها الآن ، ونقاط قرارات الشراء والبيع

نشر في أبريل 2022: [الجزء الثاني] طرق جمع المعلومات في الاستثمار والاستعداد لانخفاض أسعار الأسهم

**―― هل يمكن أن تخبرنا عن استثمارك في عام 2024 وما الذي أعجبك وما الذي ندمت عليه؟ **

كان من الجيد أن نكون قادرين على الانخراط بقوة في موضوع الذكاء الاصطناعي والانسحاب في وقت مناسب. نقطة الانعكاس هي الوعي بمخاطر الركود ، لكن الاقتصاد في نهاية المطاف كان في حالة ممتازة.

ما هي خطط الاستثمار لعام 2025؟

―توجهات الاستثمار العامة

تخطيط الموقف الرئيسي في المجالات التي تكون مواتية للإدارة الجديدة لترامب مع الأخذ في الاعتبار انخفاض معدل التضخم وتقدم خفض الفائدة وانخفاض الفائدة على المدى الطويل وعدم حدوث ركود.

―توجه استخدام NISA

أنا أفكر في صندوق استثمار مرتبط بـ NASDAQ100 بقيمة 100،000 ين شهريًا للتراكم. سأقوم بدراسة التوقيت والأوراق المالية في إطار نمو الصندوق وتقسيمها إلى حوالي 3 أوراق مالية ، وبناء موقف يمكن الاستمرار في الاحتفاظ به على مدى حوالي 5 سنوات.

――أخبرنا عن مكان الاستثمار وإدارة الأصول في الحياة.

حتى عام 2023، كنت أعمل كمسؤول تسويق في شركة تكنولوجيا. بعد اعتزالي المبكر كموظف، أصبحت الاستثمارات محور حياتي، بما في ذلك إدارة رأس المال الخاص بي والتواصل من خلال يوتيوب والندوات.

###بونتشيو سان: من العشرينات تركز على "زيادة الثروة" ، ومن الثلاثينات تتحول إلى "تحقيق الدخل" و "تشكيل ثروة الحماية"

!

عدد مشتركي القناة يتجاوز 460,000 مشترك ، YouTuber الذي يركز على الاستثمار ، بونشيو سان. (رجل في الثلاثينات من العمر ، رجل ، اعتزل في عام 2022 وأصبح YouTuber متخصص في الاستثمار ، وهو مستثمر فردي ، ومقيم في أوساكا)

تم نشره في أبريل 2022: اليوتيوبر الشهير بونتشيو سان: السبب وراء تحقيقه للتقاعد المبكر في العشرينات، وكيفية اكتشاف نمط الاستثمار الخاص به【الجزء الأول】

منشور في مايو 2022: يوتيوبر شهير بونتشيو: 4 نقاط لاختيار الأسهم عالية الأرباح ، وطرق العمل الجانبي والتوفير [الجزء الثاني]

- يمكنك أن تخبرنا بمراجعة الاستثمار لعام 2024 والنقاط الجيدة ونقاط الاستفادة؟-

لقد شهدت أسواق الأسهم الأمريكية في عام 2024 تراجعًا مؤقتًا في بعض الأوقات، ولكنها ارتفعت بنسبة تقارب 25٪ تقريبًا منذ بداية العام. لذلك، كانت فترة "الاستثمار الشامل في بداية العام" هي الأفضل للاستثمار في الأصول مثل NISA الجديدة. فيما يتعلق بالاستثمار الخاص بي، استثمرت التدريجي في جميع أنحاء العام، مما سمح لي بشراء الأصول في الوقت المناسب خلال فترات التراجع المؤقت في أبريل وأغسطس. ومع ذلك، لم أتمكن من الاستفادة الكاملة من الارتفاع الكبير في السوق منذ بداية العام، وكان عامًا حيث بقيت لدي بعض الندم.

ما هي خطط الاستثمار لعام 2025؟

―توجهات الاستثمار العامة

منذ تقاعدت في مارس 2022، بدأت في تحويل محفظتي تدريجياً من الأسهم التكنولوجية النمو إلى الأسهم ذات التوزيعات العالية. ومع ذلك، بسبب الوزن الثقيل للأسهم التكنولوجية مثل إنفيديا [NVDA]، من المقرر تغيير محفظتي. حاليًا، يبلغ دخل التوزيعات السنوي حوالي 2 مليون ين، ولكن بسبب إعادة تكوين المحفظة، يهدف الدخل من التوزيعات في عام 2025 إلى 3 مليون ين.

―توجه استخدام NISA

خاصة في عام 2025، من المتوقع أن يكون السوق مضطربًا ومتقلبًا بسبب تولي الرئيس ترامب وتصريحاته الرئاسية. بناءً على ذلك، أود التركيز على زيادة الدخل من التوزيعات بدلاً من التركيز على زيادة رأس المال وقيمة الأصول. بالإضافة إلى ذلك، في NISA الجديدة لعام 2025، أخطط للاستثمار في صناديق الاستثمار المتراكبة مع S&P500 وفي صناديق الاستثمار في الأسهم الهندية في إطار تراكمي للتحصيل في بداية العام، وذلك للتركيز على المنتجات عالية الأرباح.

- من فضلك قم بإعلامنا بموقف الاستثمار وإدارة الأصول في الحياة.

عندما بدأت الاستثمار ، تعلمت عن كلمات مثل FIRE (* في ذلك الوقت ، كانت كلمات مثل شبه التقاعد هي السائدة) ، وتمكنت من تصور المستقبل الذي يمكنني رؤيته بعد زيادة أصولي ، وتغيرت حياتي. عندما كنت في 20s ، اعتقدت أن "زيادة أصولي" سيؤدي إلى السعادة في حياتي ، لذلك قمت باستثمارات قوية مثل أسهم النمو.

ثم تقاعد في مارس 2022 بشكل مبكر وتخلص من "دخل الموظف" كمصدر دخل مستقر، مما جعل الاستثمار يتغير من "وسيلة لزيادة المال" إلى "وسيلة للتخلص من القلق الاقتصادي في الحياة"، في الوقت نفسه، تحولت سياسة الاستثمار إلى "الهدف من الدخل" و"تشكيل الأصول للحماية" بدءًا من الثلاثينيات. قد لا يكون حجم المال مرتبطًا بـ "سعادة الحياة" بالضرورة، ولكن القلق الاقتصادي قد يكون عاملاً مؤكدًا في انخفاض مستوى السعادة في الحياة. من أجل عدم تحمل القلق الاقتصادي في الحياة المستقبلية، أرغب في الاستمرار في "الاستثمار لعدم التحمل للقلق".

###ماشي سان: نرغب في تقليل عدد الأسهم المملوكة والانتقال إلى الأسهم ذات الخصائص المستدامة والتي تتميز بعدم تذبذب أسعارها (انخفاض التقلبات) والتي يكون من الصعب عليها أن تتراجع بشكل حاد في الأسعار

!

قام بالاستثمار في أسهم النمو السريع في الولايات المتحدة، وأصبح ماسي سان (رجل في الثلاثينات من عمره، وأصبح مليونيرًا (شخص بنى ثروة تقدر بالمليارات من الدولارات من الاستثمارات وما إلى ذلك) في سن 33 عامًا (رجل، موظف في منظمة، يعيش في منطقة شيكوكو).

2024 年 8 月 نشر: تشكيل الثروة في 7 سنوات لتحقيق 100 مليون ين! 3 عوامل نجاح أساسية لتحقيق تكوين الثروة بسرعة من خلال الأسهم الأمريكية [الجزء الأول]

منشور في أغسطس 2024: يمكن للأشخاص الذين يحصلون على أقل من 4 ملايين ين سنويًا أن يصبحوا أثرياء ، فما هي الحيلة؟ [الجزء الثاني]

- يمكنك التعود على استثمار عام 2024 ومشاركة نقاط القوة ونقاط الضعف وما إلى ذلك؟

كانت النقاط الجيدة زيادة عدد الأسهم المملوكة، وهو ما ساهم في تقليل تقلبات الأصول الناجمة عن انخفاض أسعار الأسهم في وجهة واحدة. من ناحية أخرى، كانت نقطة الانعكاس هي تقليل العائد الناجم عن ارتفاع أسعار الأسهم في وجهة واحدة بسبب تنويع الأسهم المملوكة. في المستقبل، نعتزم تقليص عدد الأسهم المملوكة والسعي إلى عائد مستدام في الوقت نفسه، والانتقال إلى الأسهم ذات السمات التي تتميز بعدم انخفاض أسعارها بسرعة (انخفاض الاضطراب).

ما هي خطط الاستثمار لعام 2025؟

―توجهات الاستثمار العامة

سياسة تقليل تقلبات المحفظة. على وجه التحديد، نرغب في زيادة نسبة الاستثمار في الأسهم ذات رأس المال الكبير في المحفظة. منذ عام 2021، زادت فرص الاستثمار في الأسهم الصغيرة بهدف تحقيق العائد الأقصى. بالمقارنة مع الأسهم ذات رأس المال الكبير، تتميز الأسهم الصغيرة بتقلبات كبيرة قصيرة الأجل نتيجة لانخفاض السيولة. بينما يؤدي ذلك في بعض الحالات إلى عوائد عالية، إلا أن الاستثمارات أيضًا تكبدت خسائر نتيجة لمستويات التضخم العالية غير المتوقعة، وتأثير استمرارية التضخم.

يؤدي الاستثمار بطريقة تزيد فيها الأصول بسرعة إلى تقليل الأصول بسرعة أيضًا بسبب خصائصها. بالنظر إلى أنني في سن 36 حاليًا، أعتقد أنه من الممكن الحصول على موارد مالية كافية في المستقبل بالرغم من تخفيض الاضطراب إلى حد ما.

―توجه استخدام NISA

عندما يتعلق الأمر بتشغيل الأسهم الفردية والأسهم التي تتمتع بتقلب كبير في الاستثمار ، فإن الضرر الناجم عن الخسائر يكون كبيرًا ، ولذلك ، فإن NISA ليس لديها أولوية أساسية بالنسبة لي.

في المقابل، أعتقد أنه يجب استخدام NISA بنشاط عند العمل في مؤشرات جيدة مثل مؤشر S&P 500 وأسهم ذات رأس المال السوقي الكبيرة نسبيًا. في الواقع، أستخدمت NISA للعديد من الأسهم التي أؤمن بأنها سترتفع على المدى الطويل. هناك بعض الأسهم التي ندمت على استخدام NISA لها، لكن...

- أخبرنا عن موقف الاستثمار وإدارة الأصول في الحياة

أعتقد أن الأصول المالية الكافية تزيد من حرية الحياة ، ولذلك أقوم بالاستثمار لعدم رغبتي في التفكير في المال كمحور لحياتي اليومية.

على سبيل المثال، هناك مشكلة في التوافق في التعامل مع "الجار". يمكن أن تكون محبوبًا بأي طريقة كنت تحاول، ويمكن أن تكون مكروهًا بأي طريقة كنت تبذل فيها جهدًا. في هذه الحالة، ربما يمكن أن يكون للمال قدرة على منح حرية في التعامل مع الجار. إذا كان هناك توتر في العلاقات الإنسانية داخل مكان العمل، يمكنك اختيار ترك العمل (الانتقال إلى وظيفة أخرى)، وفي حالة "الجار" في مكان الإقامة، يمكنك اتخاذ خيارات مثل تغيير مكان الإقامة.

هذا مجرد مثال على درجة الحرية، وأنا أود أن زيادة الأصول المالية من خلال الاستثمار وزيادة جميع "الخيارات" في حياتي المستقبلية.

――تم تكوين هذه المقالة استنادًا إلى استطلاع البريد الإلكتروني الذي تم تنفيذه في ديسمبر 2024. شكرًا لكم على التعاون في الاستطلاع.