السلطات الأسترالية تشن حملة ضد احتيالات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

تقوم السلطات الأسترالية بتشديد الإجراءات ضد مشكلات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة حيث أصبحت الآلات مرتبطة بشكل متزايد بالاحتيالات وغسل الأموال. في يونيو 2025، حددت عملية مشتركة من قبل الشرطة الفيدرالية الأسترالية (AFP)، AUSTRAC، وقوات الشرطة الحكومية حوالي 90 شخصًا في جميع أنحاء البلاد، بما في ذلك الضحايا، والمشتبه بهم، وموظفي المال.

أستراليا الآن لديها أكثر من 1,600 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية النشطة ( وترتفع إلى أكثر من 1,800 في بعض التقديرات )، حيث تتم معالجة حوالي 275 مليون دولار أسترالي في إجمالي المعاملات كل عام، وفقًا للبيانات التنظيمية. تحذر السلطات من أن الأستراليين الأكبر سنًا هم الهدف الرئيسي، حيث يتم إقناع الضحايا بإيداع مبالغ كبيرة بناءً على تعليمات من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم شركاء أو مسؤولين أو جهات اتصال استثمارية.

المنصات المنظمة

تظهر عمليات الاحتيال في أجهزة الصرافة الآلية للعملات الرقمية مدى ضعف الأنظمة غير المنظمة. الضحايا يودعون آلاف الدولارات دون تحقق. هذه الحالات هي تحذير بشأن استخدام العملات الرقمية من خلال قنوات غير مراقبة.

المنصات المنظمة المتاحة للأستراليين هي منصات مرخصة محليًا ودوليًا وتحتوي على ميزات مثل تشفير SSL، والمصادقة الثنائية (2FA)، والسجلات الشفافة، وأدوات الاستخدام المسؤول. هذه بيئات آمنة وقابلة للمساءلة، على عكس المعاملات النقدية المجهولة.

تعتبر المنصات المرخصة بعيدة كل البعد عن أجهزة الصراف الآلي غير المراقبة. فهي تتمتع بالإشراف وآليات اللعب النزيه وحماية المستهلك المنظمة. توضح الموارد مثل قائمة أفضل كازينوهات العملات المشفرة في أستراليا كيف يعمل هذا في الممارسة العملية. كما أن العديد منها يتميز بأنظمة دفع آمنة وسحب سريع ووسائل حماية مدمجة لحماية أموال اللاعبين. على الرغم من أن قوانين القمار في أستراليا معقدة، إلا أن المقارنة تظهر لماذا تعتبر المساءلة والامتثال أساسيين لتقليل المخاطر.

الأثر المالي

تزداد تكلفة عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. بين يناير 2024 ويناير 2025، تلقت ReportCyber 150 تقريرًا عن عمليات احتيال متعلقة بأجهزة الصراف الآلي بلغت إجمالي الخسائر أكثر من 3.1 مليون دولار أسترالي. وكان متوسط الخسارة لكل حادثة يزيد عن 20,000 دولار أسترالي.

تشير الحالات الأخيرة إلى شدة الخسائر الفردية. في يونيو 2025، أفادت AUSTRAC أن امرأة تبلغ من العمر 70 عامًا فقدت 430,000 دولار أسترالي بعد أن وضعت أموالها في أجهزة الصراف الآلي كما أوصى بها المحتالون. في تسمانيا، فقد 15 شخصًا 2.5 مليون دولار أسترالي، حيث فقد شخص واحد أكثر من 750,000 دولار أسترالي. كان متوسط عمر الضحايا 65 عامًا.

تظهر بيانات AUSTRAC أن الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون الآن ما يقرب من 75% من إجمالي قيمة معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا، لذا يتم استهداف هذه الفئة العمرية من قبل المحتالين.

استجابة تنظيمية تتشدد

قدمت AUSTRAC قواعد أكثر صرامة لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بسبب مخاوف من الاحتيال. قدمت اللوائح في منتصف عام 2025 حدًا قدره 5,000 دولار أسترالي على الودائع والسحوبات النقدية، وعلامات تحذير من الاحتيال، وزيادة في العناية الواجبة بالعملاء، وتحسين مراقبة المعاملات.

رفضت AUSTRAC أو ألغت تسجيلات المشغلين ذوي ملفات "المخاطر غير المقبولة". هذه الإجراءات التنفيذية هي جزء من دفع تنظيمي أوسع يشمل مزيدًا من التدقيق في بورصات العملات المشفرة ومقدمي خدمات الأصول الرقمية الآخرين.

أثر الصناعة

تشكل اللوائح مجموعة مختلطة لمختلف أصحاب المصلحة. يحصل المستهلكون على حماية أكبر من الاحتيال ولكن يفقدون الوصول إلى خيارات تحويل النقد غير المنظمة. تواجه الشركات التزامات امتثال أعلى بكثير مع عقوبات أو إغلاق إذا لم تتمكن من تلبية معايير AUSTRAC.

بالنسبة لصناعة العملات الرقمية ككل، ترسل السلطات الأسترالية رسالة واضحة للتحرك نحو مزيد من الشفافية والتنظيم. وهذا يتماشى مع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال وإطارات حماية المستهلك التي يتم تنفيذها عبر الأسواق الرئيسية للعملات الرقمية في جميع أنحاء العالم.